Пока мы все наблюдали за конфликтом "АФК Системы" и "Роснефть", на наших глазах разворачивался не менее интересный и масштабный конфликт Сбербанк vs. Транснефть, от разрешения которого зависела судьба рынка хеджирования.

Иногда в России побеждает здравый смысл, а не силовики. В длительном противостоянии Сбербанка и Транснефти, в рамках которого гос.компания хотела признать недействительной сделку с производными инструментами, судебная власть встала на сторону банка.

Транснефть пыталась компенсировать убыток в 66,5 млрд рублей, который произошел из-за резкого скачка курса российской валюты, мотивируя это тем, что менеджеры компании не осознавали, как работает механизм хеджирования.

Но несмотря на всю абсурдность такой постановки вопроса, Сбербанку пришлось очень сильно постараться – Арбитражный суд Москвы встал на сторону Транснефти и их представителей (топовая юридическая фирма Delcredere), и только Девятый арбитражный апелляционный суд поставил точки над i.

Конечно, с ресурсами Сбербанка решать задачу было значительно проще – к примеру, все заходы представителей ТН в СМИ с предложениями разместить мнение «независимых» экспертов по данному кейсу натыкались на гигантские бюджеты крупнейшего рекламодателя, но здравый смысл мог бы и не возобладать. Интересно, как закончилось бы дело, если бы подобные претензии были со стороны Роснефти? Смутило бы судей, что они могут создать прецедент стоимость в сотни миллиардов рублей?

#инфовойны #банки От лица сотрудника БКС шла рассылка клиентам о проверках ЦБ в "ФК Открытие" с рекоммендацией снять со счетов банка все средства и перевести их в другой банк. https://goo.gl/aPc3um

Первая публичная информация о готовящейся санации "ФК Открытие".

Первым банком, который может перейти фонду консолидации банковского сектора, созданному Центробанком для санации банков, может стать «ФК Открытие». Это один из рассматриваемых регулятором сценариев дальнейшей судьбы банка, рассказали «Ведомостям» четыре госбанкира, источник, близкий к ЦБ, и два человека, знающих это: один – от сотрудника ЦБ, другой – от «ФК Открытие». https://goo.gl/zMJmtn

А вот и подтверждение того, что российские банки могут спокойно отключать от SWIFT из-за санкций. Только отключает их не сам оператор SWIFT, а поставщик программного обеспечения компания Finastra.

Ведомости: Из-за ужесточения санкций американская компания оценила риски и, обнаружив у себя в партнерах два санкционных банка, решила прекратить с ними сотрудничество.

Безусловно, есть и другие поставщики, но нет никаких гарантий, что и там не откажу в подключении к SWIFT.

Акции банка "ФК Открытие" в моменте просели на 10% на "Московской бирже", но потом откупили. Опять будут рекордные объемы?

Публикация Ведомостей обрушила долговые бумаги «ФК Открытия», и об этом пишет Bloomberg.

Бумаги с погашением в 2019 году падали в пятницу ниже 50 процентов от номинала по сравнению с 92,7 процента на закрытие накануне, ставки по ним составляют почти 65 процентов, или максимум с момента размещения.

По-моему, «ФК Открытие» все…

Две реплики из @mislinemisli_chat, которые ну никак нельзя не запостить:

Падающего подтолкни: самосбывающее пророчество во всей красе. Каждая негативная новость ухудшает состояние банка, ухудшение состояния банка рождает новые негативные новости.

Святое правило банковской отрасли РФ: Не санируй, да несанируем будешь.

Пока банки под давлением ЦБ и рисков вынуждены сокращать количество одобренных заявок на кредиты, микрокредитные организации активно наращивают свою базу клиентов. И это не несет в себе ничего хорошего.

Дело в том, что цивилизованные игроки, которые кредитуют под относительно небольшие ставки уходят с рынка, а население подсаживается на микрозаймы, ставки по которым только сейчас пытаются хоть как-то граничить 300%.

МФО существенно увеличили долю одобренных заявок на микрокредиты:
Эквифакс: с 50 до 65%
НБКИ: с 48,4 до 52,9%

В то же время уровень одобрения кредитов в банках за год снизился с 39 до 38%.

Зачистка банковского сектора – это, конечно, очень здорово, но когда в момент сжатия кредитования в банках, пускаешь на рынок компании, которые кредитуют под 700% и более годовых, готовься к проблемам.

Уже боле 60,8% клиентов МФО имеют более двух микрозаймов.

...если говорить про все экономически активное население России, что микрозаймами на текущий момент пользуются 3,53% граждан. В июне 2014 года их было 0,35%, а в июне 2016 года — 2,19%.

Хотели народ вылечить от употребления травы, а подсадили на крокодил. Молодцы, чё!

Почти все успешные бизнесмены и управленцы рекомендуют уделять 10% своего времени на поиск и развитие источников пассивного дохода. Сегодня мы предлагаем вам авторский канал @finoman с лайфхаками и советами по вопросам личных финансов и инвестиций. Не ждите «железных» способов заработать миллион долларов – их просто не существует. Но найти для себя интересную информацию про инвестиции, кредиты, криптовалюту и финансовые операции вы точно сможете. Подписывайтесь и развивайтесь.

Вчера мы рассказали вам про Открывашку, но самое интересное нас ждет впереди. Как известно, в письме Альфа-Капитала шла речь еще о трех банках, среди которых Бин, Промсвязь и МКБ. Их объединяет 2 вещи - все эти финансовые структуры кредитуют свои девелоперские компании, у Бина это а101, у Промсвязи ПСН, у МКБ - Инград. Ничего не напоминает? Именно под тяжестью таких долгов завалился Глобэкс, причем даже спустя 10 лет банкиры из ВЭБа не могут его никому спихнуть. Вы помните, чтобы Goldman Sachs заявлял о застройке Манхэттена, а Морган Стенли возводил небоскребы в Квинсе? Вот и мы не помнимаем, акционеры там такого банально не позволят. Однако три эти банка объединяет единоличное владение со стороны акционеров, поэтому можно делать все, что хочется, и параллельно пылесосить деньги физиков с рынка. Но вот теперь рискованная политика начинает сказываться на балансе банков. Помимо взаимных обязательств, эти банки объединяет и то, что они безлики, как каста в Игре Престолов, у них нет своего лица, нет единой глобальной цели, за что можно уважать, например, Сбер. Но если внимательно прочитать деловую хронику, то, наверное, ни у одного банка, нет такого числа факапов, как у Промсвязи, который постоянно судится из-за плохих корпоративных долгов. Говорят, что это происходит  из-за авторитарной политики братьев Ананьевых. Бинбанк глубоко увяз в истории с Банком Рост, оказывается, родственные связи не помогают работать с плохими активами, очень странно, фактически признает Гуцериев в интервью Ведомостям. В МКБ собственник уже давно отдал банк на откуп топ-менеджерам, Авдееву хочется собрать большую ФПГ, на зависть всяким там Альфам. Корпоративных клиентов у банка практически нет, а по физикам большая просрочка. Наши банкиры, конечно, охуели, потому что считают, что если банк стал слишком большим, то можно на него забить и заниматься своими делами, но пример Югры стал для них холодным душем. Теперь они, затаив дыхание, смотрят, как открывают кислородный клапан для Открытия. Но на всех врачей не хватит, денег на здравоохранение в бюджете нет.

БОМП - купи-продай

Пока ЦБ "заливает" банк Открытие деньгами для поддержания ликвидности, само Открытие тратит их на покупку непонятных активов. К совсем недавнему намерению купить НПФ Лукойл-Гарант добавилось новое приобретение:
📑Банк ФК Открытие купил облигации трех серий ООО Диджитал Инвест на сумму 13 млрд руб.
Продавцом выступила компания ООО Регион-Инвест.
А теперь внимание: ООО Диджитал Инвест (99,9%) и ООО Регион-Инвест (99,9%) принадлежат Foaliri Trading Limited (Кипр), которая принадлежит на 99,9% Шишханову Микаилу Османовичу, который владеет Бинбанком.
📍Кстати НПФ Лукойл-Гарант владеет долей 2,99% банка ФК Открытие, которую приобрел за счет вложенных средств в фонд - жуткая Санта-Барбара

Очень похоже, что сделки не преследуют коммерческого интереса, а совершаются по иным целям. Я бы многое отдал, чтобы разобраться в запутанных схемах перекрестных владений банков группы БОМП и в их перекрестных финансовых взаимоотношениях.

@MarketOverview

#longread о том, что киберномика (игрономика) уже есть новая реальность. Наступил тот момент, когда виртуальные продукты стали куда более реальными, нежели "физические". Если 20 лет назад господствовала мысль (и до сих пор все еще господсвует), что наиболее успешная карьера для человека возможна в большой и желательно финансовой корпорации, то сейчас наступает момент, который перечеркивает этот опыт. В киберспорте, создании игр и игровой индустрии вцелом можно быть куда более успешным, нежели в доживающих свой век "привычных" банках.

Splurgeola_Aslan рассуждает о том, что возможно  наши детские мечты скоро станут реальностью. http://telegra.ph/Gejmerat--rabochij-klassy-budushchego-08-27

⁉️ ВТБ до сих пор не смог разобраться с дырой, которая досталась по наследству от  «Банка Москвы».

«Открытие» поглощает РГС, который недавно отметился рекордными убытками по отрасли.

И вот сейчас появились слухи, что ВТБ будет спасать «ФК Открытие». Конечно, все это очень круто, но не слишком ли много рисков?

Дуров троллит Минфин. 😂

Давно собирался написать на тему Тиньков vs. Nemagia. Этот конфликт, конечно, никак не ощутим по масштабам для отрасли, он менее медийный, но очень показательный.

Тиньков запустил свой «первый» банк без отделений, и стал сразу же его раскручивать по новым каналам связи. Ключевую ставку он сделал на интернет-маркетинг, лидогенерацию и прочие «ноу хау» в финансовом секторе. И получалось у него довольно успешно. После чего Тиньков обратил внимание на блогеров, а сначала сам залез в шкуру блогера. Его любовь к эпатажу позволила быстро не только нарастить аудиторию, но и всегда удерживать ее внимание. Казалось, что его эпатаж и манера говорить – это тонкий расчет довольно умного человека. Увы, только казалось.

Став успешным блогером, Тиньков стал поносить всех и каждого из youtube-комьюнити в привычной для себя манере «я миллиардер, вы говно». Не удивительно, что реакция последовала незамедлительно и ребята из канала Nemagia выпустили свой обзор на него (https://youtu.be/Y3hNyPKuEUU), причем довольно жесткий и, по меркам российского youtube, очень качественный. Тиньков подал в суд. (https://goo.gl/sT6wmM)

На этом можно ставить жирную точку в огромных бюджетах, которые банк вкачивал в youtube, блогеров, молодую аудиторию. Подавать в суд из-за обзора – абсолютно недопустимое поведение для «успешного» блогера. Поэтому теперь Тиньков, учитывая его предыдущие заявления, стал своеобразной персоной нон грата для большой части этого комьюнити. А значит и банк его, который четко ассоциируется с самим Тиньковым, тоже окажется в незавидном положении: бойкот и обструкция.

К сожалению, главная проблема «Тинькофф Банка» – это сам Олег Тиньков. Так часто бывает, и, если у компании нет акционеров «с яйцами», гуру тянет на дно все предприятие.

Евгений Коган: а вот это уже серьезно.
Суборды Открытия рухнули. Доходность по ним сейчас более 50 процентов в валюте (25 августа).

Россельхозбанк сливал облигации банка «ФК Открытие» еще до того, как это стало мейнстримом.  https://goo.gl/HRqFqQ

Шутки, шутками, но выход госбанка из облигаций «ФК Открытия» - это уже сирена.