@Crypto_grapher канал о криптовалютах , коротко и со смыслом. Все самое важное и интересное.

Сходил за хлебушком и потратил 500 рублей. Согласно данным «Ромира», среднестатистический россиянин в июле за один поход в магазин тратил 503 руб.

Таким образом, средний чек по сравнению с июнем упал на 2,7%, или 14 руб., а также снизился по сравнению с июлем 2016 г., когда показатель составлял 510 руб.

При этом в июле средний чек снижался большинстве регионов, а также крупных городах и мегаполисах. Уже который месяц подряд средний чек продолжает свое снижение в Москве, все более уступая по значению величине чека в Санкт-Петербурге.

С одной стороны, мы видим эффект сезонной дефляции, связанной с падением цен на плодоовощную продукцию (привет все те, кто обещал рост цен из-за плохой погод и неурожая). С другой – реальные доходы и расходы россиян все еще под давлением.

В гипермаркетах средний чек за месяц снизился на 3,8%, в супермаркетах – на 3,1%, а в дискаунтерах — на 7,2%. Также стоит отметить, что в разрезе года средний чек вырос, так что статистика ЦБ о росте реальных расходов не врет.

Интересно, что средний чек в дискаунтерах вырос на 10% за год, тогда как в крупных форматах всего на 1%, супермаркетах – на 0,5%. И это продолжение тенденции по смещению фокуса потребителей в бюджетные сегменты.

Инфляция в годовом выражении сейчас составляет 4,35%, то есть в реальном выражении люди тратят заметно меньше.

Все это означает, что пока мы далеки от реального улучшения ситуации с доходами и расходами россиян, хотя и есть серьезные надежды на позитивные изменения в следующем году. В декабре 2013 г., кстати, средний чек составлял 605 рублей. Так что пока мы очень далеки от докризисных уровней потребления даже в номинальном выражении, не говоря уже о реальной ситуации, учитывая инфляцию в 2014-2016 гг. и девальвацию рубля.

Глава Счетной палаты Татьяна Голикова сообщила президенту РФ Владимиру Путину, что из бюджета было выведено более 1 трлн рублей (!!!) за шесть месяцев 2017 г.

"Если по итогам 2016 года у нас было 965 миллиардов рублей и 3845 нарушений, то за первое полугодие 2017 года это уже 2631 нарушений и 1,13 трлн рублей", - сказала Голикова.

Если учесть, что расходы федерального и регионального бюджетов за это время составили 12,2 трлн руб., то на сомнительные операции, о которых говорят в Счетной палате, ушло более 10%.

О каком восстановлении экономики можно говорить при таких цифрах? Очень радует то, что эти данные озвучиваются, но вопрос в другом: а что дальше? Кто будет отвечать за эти операции и как власти будут реагировать на данные СП?

С формальной точки зрения большинство нарушений из бюджетного и бухгалтерского учета, рассказала Голикова. Их сумма - 629 млрд рублей. По факту же это, как правило, "неотражение в отчетности фактов хозяйственной жизни". То есть бюджетные средства тратятся на какие-то непонятные цели, и это никак не отражается в документах.

168 млрд руб. бюджет потерял в связи с прямыми нарушениями. В госзакупах выявлены "протечки" на 18,5 млрд рублей. Еще 22 млрд руб. – это сомнительные траты при проведении информатизации федеральных учреждений (вспомнили все истории о порталах за 100500 миллионов, сделанных на коленке?).

Так будут ли «посадки», Владимир Владимирович?

Основные тренды политических каналов Telegram. Рейтинг постов политических каналов последней недели (07-11/08):

http://telegra.ph/Vazhnye-trendy-politicheskogo-Telegram-poslednej-nedeli-0708---1108-08-10


10-е место. Канал РИАN @rianovosti
Пост https://t.me/rianovosti/346.

9-е место. Канал Lasombra @lasombrian
Пост https://t.me/lasombrian/921.

8-е место. Канал Кремлевский мамковед @kremlin_mother_expert
Пост https://t.me/kremlin_mother_expert/7920.

7-е место. Канал Методичка @metodi4ka
Пост https://t.me/metodi4ka/1076.

6-е место. Канал ТЕЛЕГРАММЫ Ф.КРАШЕНИННИКОВА @fyodork
Пост https://t.me/fyodork/2241.

5-е место. Канал Политтехнолог Смирнов @LudumLocus
Пост https://t.me/LudumLocus/1062.

4-е место. Канал Мысли-НеМысли @mislinemisli
Пост https://t.me/mislinemisli/1396.

3-е место. Канал 16 негритят. @Gubery.
Пост https://t.me/Gubery/715.

2-е место. Канал НЕЗЫГАРЬ @russica2
Пост https://t.me/russica2/2343.

1-е место. Канал Fuck you That's Why @fuckyouthatswhy
Пост https://t.me/fuckyouthatswhy/4527.

Дошла информация, что АФК «Система» стоило больших усилий найти юристов для защиты своих интересов, которые были готовы противостоять «Роснефти». Во-первых, крупные юридические агентства просто не хотят связываться с «Роснефтью», опасаясь, что это для них обернется проблемами, которые просто не удастся пережить. Во-вторых, зарубежные юристы отказывались от щедрых предложений АФК «Системы», так как на хотели лишаться доступа к госконтрактам.

Невозможно выиграть войну, когда у твоего противника танки, а тебе даже жалкую двухстволку никто не продает.

📝 Немного занимательной ретроспективной статистики.

С 1 января 1998 года по 1 июля 2017 года цены выросли на 1431,2%, то есть примерно в 15 раз. Это с учетом деноминации.

С 1 января 1991 года по настоящее время индекс потребительских цен Росстата и вовсе прибавил невообразимые 9 633 417% — рост более чем в 96 тыс. раз. Это без деноминации. С ее учетом, получается рост в 96 раз. Грубо говоря, сейчас 1 руб. = 1 советской копейке

Забавен тот факт, что в СССР 1 доллар официально стоил 60 коп. (про черный рынок в этом случае забудем). С учетом инфляции в 96 раз, мы получаем стоимость доллара в настоящее время в районе 60 рублей.

Пока смотрел The International 2017, я как-то пропустил, что курс Bitcoin вплотную подобрался к $4200. Какой-то нездоровый рост, но не исключено, что к концу года и $10000 преодолеем.

Арабские сюрпризы Хотина.
...
Саудовский принц Аль-Валид бин Талал готов изучить участие в капитале банка «Югра» если его работа будет возобновлена, передает пресс-служба Хотина: «Принц является крупнейшим акционером Citygroup (более 6% акций). Он выразил готовность рассмотреть возможность вхождения в капитал банка в случае восстановление работы финансового учреждения».
...
Надо бы самого принца спросить.

Российский рынок скорее мертв, чем жив? ИК «Атон» в своем ежемесячном отчете сообщает, что крупные инвесторы-резиденты, работающие на российском рынке, второй месяц подряд выходят из акций компаний РФ. И вкладывают освободившиеся средства в долларовые активы.

В июле клиенты компании со счетами более 1 млн долларов на 23% сократили вложения в акции, которые торгуются на Московской бирже. В это время индекс ММВБ вырос на 5%. То есть крупные инвесторы спокойно выводили средства в тот момент, когда рынок рос и рядовые его участники радовались этому. Весьма показательная картина.

При этом отмечается, что продавили крупные инвесторы остатки акций, которые падали с начала года. То есть никто из них не верит в перспективы роста рынка, как и в укрепление рубля.

А вот валютные облигаций отечественных эмитентов по-прежнему пользуются спросом, несмотря на низкую доходность по сравнению с аналогичными рублевыми бондами.

И самое интересное, что иностранные инвесторы избавляются от рублевых активов на фондовом рынке еще с февраля. За это время было выведено около $1,6 млрд, и это рекорд с 2013 г.

И если раньше ситуация еще компенсировалась вложениями в ОФЗ, то уже с июня начались осторожные продажи. Нерезиденты вывели за месяц 21 млрд руб., свидетельствуют данные ЦБ.

Кто-то еще после этого верит в рубль и российский рынок?

⚡ Российский банк «Темпбанк» отключили от SWIFT.

«Темпбанк» (как и весь его топ-менеджмент) находится под санкциями из-за обеспечения торговых операций по направлениям Россия-Сирия, Россия-Иран. Фактически, при определенном давлении любой российский банк могут отключить от SWIFT без лишних разговоров и разбирательств.

Напомню, что Банк России еще в апреле ввел в «Темпбанке» временную администрацию.

Стоимость владения автомобилем от PwC. Сделаем автомобиль для россиян еще недоступнее - спасем дороги страны, спасем жителей Москвы и Питера от пробок.

Банк России изъял из банковской системы более 1 трлн рублей. Именно такой объем изъятия рублевой ликвидности был проведен.

С одной стороны, ЦБ провел размещение собственных облигаций впервые за 6 лет сразу на 150 млрд рублей. С другой, провел очередной депозитный аукцион на 1,15 трлн руб. Лимит получается рекордным, хотя спрос составил 879 млрд руб.

Итого объем изъятия составил 1,029 трлн рублей.

Спрос на облигации, кстати, составил 174 млрд рублей, что не очень много.

Как видно, банки не очень хотят избавляться от рублей, так как это закрывает им возможность покупать валюту, а именно этого регулятор и добивается, обеспечивая стабильный курс. Подобные операции по изъятию ЦБ ведет с августа 2016 г., сейчас их объем достиг максимальных отметок.

Высокий лимит по депозитному аукциону означает, что для рубля сейчас могут быть повышенные риски, так как он имеет краткосрочных характер, в отличие от трехмесячных облигаций.

Подобная тактика ЦБ означает необходимость постоянно увеличивать объемы изъятия, так как процентные платежи по бондам и депозитам также увеличивают объем рублевой ликвидности на рынке в конечном итоге.

Фактически, это означает работу «печатного станка». И он будет продолжать работать до тех пор, пока у ЦБ будет необходимость абсорбировать рублевую ликвидность.

Стоимость недвижимости в Канаде рухнула в июле рекордными темпами за последние 10 лет (-1,5%). В Торонто, крупнейшем городе Канады, цены на дома рухнули на 4,7%. На вторичном рынке наблюдается аналогичная ситуация, похоже мини версии ипотечного кризиса 2008 года не избежать.

Издание Finanz намекает (https://goo.gl/CcTojV), что Минфин реализует программу обмена российских еврооблигаций "Россия-30" для спасения ФК "Открытие", которое скупило 75% этих бумаг в 2015 году. Таким образом, у «Открытия» появятся дополнительные 800 млрд руб., что как нельзя кстати, особенно после массового изъятия клиентами средств со счетов банка (в июне отток составил более 100 млрд рублей).

Бумаги скупались банком в 2015 году, а операции проходили в режиме пирамиды репо, рассказывал Forbes источник, близкий к "Открытию". Приобретенные на рынке облигации закладывались в ЦБ, под них банк получал валютные кредиты, на которые снова покупал бумаги, которые снова нес в центробанк в качестве залога, повторяя схему многократно.

Еще один довольно интересный сюжет. «Роснефть» прокредитовала венесуэльскую госкомпанию PDVSA на $1,5 млрд. Было очевидно, что в текущих условиях PDVSA не сможет расплатиться с «Роснефтью», поэтому в качестве залога дочке российской компании передали 49,9% акции американского оператора НПЗ и нефтепроводов Citgo Holding. Планировалось, что к концу года Citgo перейдет под контроль «Роснефти», однако канадская компания Crystallex успела подсуетиться и потребовать ареста акций компании Citgo в качестве обеспечения исполнения решения о выплате компенсации за национализацию властями Венесуэлы золотодобывающего проекта в 2011 году.

Учитывая, какой переполох в Конгрессе вызвала информация, что Citgo перейдет под контроль «Роснефти», можно быть уверенным – Crystallex успешно добьется ареста имущества (фактически российского имущества), его реализации и получения компенсации в $1,4 млрд. А «Роснефть» останется без денег и активов, а власти Венесуэлы просто разведут руками. 🤷🏻‍♂️

Безумная волатильность, обеспеченная колосальным притоком горяего спекулятивного капитала, убивает bitcoin. Одновременно с этим мы видим, как простые пользователи все больше пользуются "эфиром", где курсовые риски существенно ниже.

Пока все внимание приковано к bitcoin из-за роста курса до новых рекордных отметок, ключевой «конкурент» криптовалюты – ethereum обновил куда более значимые рекорды.

14 августа в системе криптовалюты Ethereum было зафиксировано 400 тыс. транзакций – это максимальный объем транзакций, который когда-либо совершался в рамках одной системы blockchain. Максимальный объем операций в системе blockchain bitcoin достигал лишь чуть более 360 тыс. транзакций.

Выдержка из письма АльфаКапитала о рисках 4 российских банков: ФК Открытие, Бинбанк, МКБ, Промсвязьбанк

@MarketOverview

Менеджер «Альфа капитала», отправивший клиентам письмо о проблемах четырех крупных банков, вызван на опрос в Центробанк - у регулятора появились подозрения на попытку манипулирования. https://goo.gl/4d72JW