Так смейтесь :) я не пытаюсь откуда то выгородить кого то . Я попытался объяснить , что в 90% случаев жалоб клиентов на пристрастность банка есть разумное объяснение и как раз пристрастность клиента! В данном случае попросил банк уточнить в виду нетипичного платежа без внятных деталей ! А клиент поднял шум что его раздели, изнасиловали и потребовали происхождение средств ! Там все написано русским языком ! Банк пишет - ПРОСИМ ПОЯСНИТЬ ЦЕЛЬ ПЛАТЕЖА!   Но конечно - адекватный клиент прочитал - предоставить источник происхождения средств! И конечно появились Хейтеры прибалтийского бэнкинга и радостно стали рассказывать как они отправляют в пешеходные эротические прогулки банкиров и вообще обычно вокруг них все пляшут , поют, целуют в попу и биткоин наше все. Ну ,а я конечно неадекватен :) раздувать из мухи слона это личное право каждого :) потратил немного времени , но надеюсь кто то хоть задумался, что НЕ ВСЕГДА вопли о разгуле и произволе латвийского бэнкинга это на самом деле насилие и произвол, иногда и клиенты преувеличивают размер проблемы !! Всегда будут люди ,которым подмигнули,  а они уже кричат - меня изнасиловали :))) и рядом уже бабушки хором - негодяи, подонки, вот в наше время такого не было , давай тебе глазки выколем и больше не узнаешь никогда про подмигивания - будущее за азбукой Брайля !!!

Ну примерно так :) больше тут обсуждать уже и не хочется, кажется все адекватным людям понятно и смешно :)

И чем закончилось ?:) Банк ушел в указанном Вами направлении с горькими слезами?:)

Будет и в соседних :) . Очевидные вещи
1.платежей становится больше ( и население растет, и кэш меньше используется в любом случае количество транзакций растет).
2. Меняется софт банковский.проводки автоматизируются . Амл все больше становится автоматизированным!

Не будет такого , что мелкие платежи будут безконтроля , будет только больше контроля со стороны регуляции в мире . Это связано в том числе с ростом населения планеты . За 100 лет с 2 ярдов стало почти 8 . Контроль уже и от Гугл и ФБ к примеру :).

https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/bcreg20201023a.htm
Самый очевидный пример !

Просто банковский счёт это тоже определенная ответственность . И это нормально спрашивать и отвечать:)
Наши все транзакции контролируют машины :) надо просто привыкнуть с ними работать . Зачем говорить - а в Суринаме , меня не спрашивают :) или в США меня не спрашивают .
Я просто пытаюсь пояснить , что всем проще попытаться понять банковскую логику , чтоб избежать затруднений в будущем . Конечно можно проклясть банк и пойти в другой . Если так проще - ну окей:)

Как плодовитость Индии и Китая повлияла на амл комплаенс платежей в Латвии? (Где стабильная убыль населения) 😏

Хотите посмотрите но если коротко то за 20 лет с 7 Мио в полгода до 250 Мио в полгода транзакций выросло количество .и там нет просадок . Это платежи резидентов ;). Это просто факт, чего тут на демографию кивать? https://www.bank.lv/en/statistics/stat-data/payment-systems-statistics

Во- первых, конкретно этот физик, чист. Там весь оборот по счету : получение зарплаты от местной фирмы и уплата коммунальных платежей. Во-вторых, у этого физика есть счета в других банках, так что блокировка одного счета с нулевым остатком в прибалтийском банке - это ни о чем. Но, поскольку в этом случае, там все чисто, то сейчас ищем адвокатов, и планируем подать в суд на банчек, что б денег поднять и попиариться :)

Вы все правильно говорите, но очевидно есть небольшая проф деформация.

Банки предоставляют услуги и сервис. Если банк не дает сервис, банк не получает клиентов.

Ну и в целом эффективность такой проверки сомнительная. Проверять платеж 35 евро, это примерно так же как запрещать гражданам оружие, в целях борьбы с терроризмом.

Так оборот безнала не оспаривается, просто интересно, к чему была прирастающая мировая популяция)

К росту платежей в мировом масштабе . Китай и Индия там вообще будет цифры и рост цифр другой . И когда платежей немного - можно их руками мониторить , а когда такой рост , то неизбежна автоматизация и стандартизация .

То есть  платеж должен содержать четкие детали и идёт автоматически !
А тут резьба под болт , а у нас в руках гвоздь :) и пытаться его туда вбить можно , но эффект то не тот:) .
Чтобы платеж летал - делайте платеж по правилам и стандартам .

Анатолий, а почем вы решили, что мы не предоствили документы банку? Все было предоставлено. НО! Банк сдела вид, что не получал документов. Разговаритьва по телефону отказвается, на запросы через интернет банк и обцчнцю почту не отвечает. Прийти сейчас живьем нельзя, у банка карантинас!

Фишка в том, что неконтролируемо-прирастающее население в основной своей массе - за чертой бедности. Они не имеют доступа к банковской сфере и как следствие ищут альтернативные способы передачи средств. Тут ещё все усугубляется перманентной девальвацией их местных тугриков и отсутствием доступа к доллару.

:) люди за чертой бедности и вариант Биткойна мне кажется не связаны ?:)

:) люди за чертой бедности и вариант Биткойна мне кажется не связаны ?:)

Верно, биткоин для белых бояр 😏
Но и у них есть свои варианты (дешевые и практически без комиссий)

Анатолий, в нашем случае банк  сильно НЕ прав, пусть отвечает за своиих сотрдников и за свой идиотизм. Кстати банк этот сильно против Революта. 🙂