📣 Ищу помощников

🇷🇺 Тем временем, мы благополучно вернулись из Индии в Россию, где сейчас проходим домашний карантин. Если в Индии можно было выходить в магазин, то сейчас, как только что прибывшим из-за рубежа, нельзя даже выходить за порог квартиры. Подписали постановление, предусмотрена ответственность вплоть до уголовной. Сегодня-завтра выложу видео о нашей эвакуации на родину, кому интересно - подпишитесь на ютуб-канал.

👨‍💻 Пандемия и карантин сильно ускорит переход многих профессий на удалёнку. Я работаю удаленно над своими проектами с 2013 года, вся команда тоже работает удаленно. Для большинства офисных сотрудников физическое присутствие в офисе только увеличивает расходы для бизнеса и дело времени, когда мир перестроится.

👨‍🎓 Для многих карантин и режим самоизоляции освободил большое количество времени, которое можно потратить на саморазвитие. И поскольку ситуация в РФ может продлиться еще несколько месяцев и далеко не все бизнесы это выдержат, то приобретение новых навыков для удаленного заработка может стать жизненно важной необходимостью.

❗️ В связи с этим объявляю очередной набор толковых удаленных помощников в мою команду. Ищем людей, которые умеют искать, структурировать и создавать полезный контент в тематике инвестиции и финансы. Также нужны видеомонтажеры, таргетологи (для youtube), сценаристы. Работу можно совмещать с основным видом деятельности, задачи можно выполнять из любой точки планеты в любое время. Разовое выполнение не интересует, только долгосрочное сотрудничество.

Оплата полностью сдельная по среднерыночным расценкам. Буду ждать откликов в @AntonHelpbot, сразу присылайте рассказ о себе и своем опыте (желательно примеры ваших работ).

🌎 Как мы неделю эвакуировались из Индии в Россию

✈️ Последние 7 лет зиму (с октября) проводил с семьей в теплых странах и каждый год зимовки сопровождались приключениями. Тайфуны, вулканы, революции, теракты и даже фин. кризисы, но 2020 год, пожалуй, переплюнул предыдущие. Начиная с середины марта я пытался вернуться с семьей из Индии и в итоге смог это сделать только 6 апреля. Фактически возвращение заняло неделю. При этом нам еще повезло, десятки тысяч россиян до сих пор не могут вернуться на родину.

🎬 Возвращение было настоящим квестом, эти приключения достойны отдельного видеоролика. В новом видео (см. в превью) рассказал:
❓ Как в Индии работает карантин?
❓ Как российский МИД России помогает туристам?
❓ Как мы возвращались через Беларусь с заболевшим коронавирусом на борту?
❓ Что делать тем, кто застрял сейчас заграницей и хочет вернуться?

Рассказ получился объемным, поэтому лучше смотреть сразу на скорости 1,5-2х. Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.

🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

🎥 Немного припозднился с постом, но лучше поздно, чем никогда, тем более, что многие в самоизоляции. Происходящее с глобальной пандемией коронавируса всё больше напоминает сводки с фронта. Недавно посмотрел фильм, в которым почти каждая ситуация - это небольшая война, а риск потерять жизнь есть в каждой сделке. На очереди новая рекомендация - фильм «Оружейный барон» (Lord of War) с Николасом Кейджем.  

🇺🇸 Родители Юрия и Виталия Орловых после распада СССР обосновались в Нью-Йорке, открыв скромный ресторанчик на Брайтон-Бич. Братьям неинтересно идти по стопам родителей. Торговля оружием быстро приносит им большие деньги и авторитет среди «коллег». Далее вас ждёт лихо закрученный сюжет с участием оружейной мафии и агентов Интерпола.

📺 Фильм напоминает о том, что для многих людей бизнес и инвестиции - это прежде всего способ получить порцию адреналина. Деньги и финансовые цели для таких людей, конечно, важны, но всё же они вторичны. Оттого их пример столь заразителен и внешне привлекателен. Это важно для кино в стиле «экшен», но вызывает противоречивые чувства в реальной жизни.

👨‍💻 Зритель из числа ленивых инвесторов невольно выбирает между азартом, без которого нет мотивации в следовании долгосрочным целям, и соблюдением скучных, но важных правил управления рисками. Без них можно легко принять эмоциональные решения и наломать дров.

Фильм в хорошем качестве доступен по ссылке. Приятного просмотра!

Про кризис и безработицу

🇺🇸 Раньше мы не особо обращали внимания на уровень безработицы в США, поскольку он был стабилен и не оказывал значимого влияния на рынки. С началом кризиса и обострением пандемии в США количество обращений побило все исторические рекорды. Оно в разы выше, чем во времена Великой Депрессии. Это произошло из-за того, что правительство объявило о мерах поддержки безработных и о выплате пособия в размере 70-80% от прежнего заработка. Миллионы людей одновременно обратились за помощью.

📉 На днях побит еще один антирекорд: количество получающих пособия превысило 7.5 млн. Это больше, чем на пике кризиса 2008 года. На следующей неделе, с учетом статистики обращений, ждём цифру в районе 12-15 млн. Это 10% работающего населения США и в 3 раза больше обычного. Все это долгосрочно может привезти к затяжному кризису. Снижение ставок, рекордные вливания ликвидности и бюджетная поддержка экономики сглаживают негатив на рынках. Но хватит ли этих мер  на весь период карантина большой вопрос.

❗️ Недавно я проводил Экспресс-курс "Портфель Ленивого инвестора в кризис", в котором подробно говорил о том, как сейчас формировать долгосрочный ленивый портфель с учетом дикой неопределенности. Уже есть первые отзывы участников. Как минимум, весь апрель записи курса будут доступны для приобретения (условия). С момента оплаты целый месяц будет доступна горячая линия вопрос-ответ, отвечаю лично. Кому интересно - присоединяйтесь.

Для получения доступа к Экспресс-курсу напишите в @AntonVesna – Хочу портфель.

👨‍💻 Частному инвестору регулярно приходится отслеживать информацию по ценным бумагам. Это квартальная и годовая отчётность компаний, изменение мультипликаторов, мониторинг доходности облигаций и т. д. Недавно на блоге сделал обзор сервиса Black Terminal, который как раз агрегирует основные финансовые показатели компаний в одном месте. Пройдусь коротко по основным преимуществам и недостаткам.

Из преимуществ я бы отметил:
🔺 Сервис собирает данные из отчетов более 2000 эмитентов, с мировых бирж: MOEX, NYSE, NASDAQ, LSE, HKEX. Пожалуй, самое главное преимущество перед аналогами.
🔺 Есть не только акции, но облигации, а также основные новости по компаниям.
🔺 Можно сразу вести учет портфелей, в том числе моделировать портфели.
🔺 Поддержка оперативно отвечает, быстро исправляются косяки и добавляются фишки.

Разумеется, есть и недостатки:
🔻 Сервис хоть и недорогой, но платный. При регистрации дается бесплатный доступ на 2 недели.
🔻 Информация по облигациям довольно скудная, нет калькулятора доходности.
🔻 Недостаточно развитая функциональность разделе Портфель, но вроде допиливают.
🔻 Компании поделены по секторам слишком широко, но это больше уже придирка.

🔖 Если брать в целом, то сервисом пользуюсь сейчас регулярно и это главный показатель полезности для меня. Подробный обзор BT можно прочитать на блоге.

📣 Во времена пандемии, падения рынков и повышения налогов самое время вспомнить про способы получения дополнительных доходов за счет различных финансовых лайфхаков. Записал небольшое видео про один из таких лайфхаков, связанный с индивидуальными инвестиционными счётами. Учитывая тренд на затягивание поясов, сейчас не стоит тянуть с открытием ИИСа, тем более, что это можно сделать бесплатно и удаленно.  

🎥 Новый выпуск на ютуб-канале поможет разобраться с вопросами:
❓ Какие условия открытия и закрытия ИИС?
❓ Что можно, а что нельзя делать инвестору по условиям госпрограммы?
❓ Какие есть подводные камни у ИИС в 2020 году?
❓ Какие лайфхаки и легальные лазейки в законе может использовать инвестор?

Если остались вопросы – пишите в комментариях, отвечу каждому. Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.

О риске второго дна

📉 Нефть Brent вчера обвалилась на 9% до $27. Это значит, что сделка ОПЕК++, заключённая в конце прошлой недели, по факту не работает. Наши индексы на этом потеряли 5% по Мосбирже и 7,6% по РТС. Это не удивительно, ведь при цене нашей нефти Urals $22-25, с учетом транспортировки и страховки, бюджету уже почти ничего не остаётся. Сегодня идет небольшой отскок, но очевидного позитива на горизонте нет.  

🇺🇸 Поводом для очередного истеричного снижения нефти стал еженедельный отчёт Минэнерго США по запасам в нефтехранилищах. Они составили 19.2 млн баррелей против прогноза в 11.7. Избыточное предложение в мире сейчас оценивается в 30 млн баррелей в сутки, а соглашение ОПЕК затрагивает лишь 9.7 млн.

🤷‍♂️ Причём большая часть этого сокращения - по естественным причинам, эти объёмы ушли бы с рынка в любом случае. Одним словом, добытую нефть некуда даже складировать: хранилища близки к заполнению, все танкеры зафрахтованы.

🧐 Причиной всему - не сделки, политические соглашения и ценовые войны. Они сегодня уже не имеют решающего значения. Главный вопрос - сколько продлится пандемия, и перерастёт ли рецессия в глобальную экономическую депрессию по образцу 30-х годов прошлого века. Причем темпы развития заболевания в РФ начинают ускоряться, вероятно в мае режим самоизоляции будет продлен.

P.S. Меня мучает один вопрос, насколько официальная статистика соответствует реальной? Прошу всех читателей поучаствовать в опросе.

👨‍💻 Все чаще слышу мнения, что результатом тотального карантина будет глобальная экономическая депрессия, аналог которой мир уже видел в в 1929-33 годах. И действительно ряд факторов говорит в пользу повторения Великой депрессии, только на этот раз процесс может охватить практически все крупные экономики. Тема горячая поэтому записал отдельное видео.

🎥 Новый выпуск на ютубе посвящено следующим вопросам:
❓ Что это такое экономическая депрессия?
❓ История Великой депрессии в США?
❓ Причины затяжных экономических кризисов в мире?
❓ Отличия текущей ситуации от прошлых кризисов?

Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.

​​Нефть WTI упала ниже нуля до -40$

🤦‍♂️ Заголовок, конечно, в стиле Яндекс. Дзен, но отчасти это действительно правда, а саму ситуацию можно назвать историческим эпик-фейлом. Майский фьючерс на техасскую нефть WTI сегодня рынок укатал до нуля, а затем отправил и дальше на юг. В моменте доходило до минус 40$!

🤷‍♂️ Вы спросите, как это так? Все дело в том, что завтра истекает срок фьючерса и тем, кто не успел их продать биржа поставит реальную нефть по этим контрактам, т.к. фьючерс поставочный. Я уже писал, что хранилища в США сейчас переполнены и хранить нефть либо негде, либо слишком дорого. Держатели фьючерса вынуждены сбрасывать его уже по любой цене.

🧐 Слава богу, ситуация ограничивается лишь конкретным майским фьючерсом. Однако это еще один камень в огород нефтяников, особенно учитывая зависимость нашей экономики. Еще один сигнал в пользу увеличения валютной часть портфеля, как минимум. Think about it.

​​Маржин-колл это не всегда зло. Трейдеры, у которых не сработали маржин-коллы по рухнувшим вчера нефтяным фьючерсам теперь должны брокерам деньги! Многие ушли в минуса. Скрин неизвестного инвестора. (источник паблик Экономика).

🎥 Еще вчера записал видео про обвал апрельских фьючерсов на нефть с кратким обзором последствий. Однако из-за технических проблем смогли опубликовать только сейчас, впрочем это никак не повлияло на актуальность информации в ролике, поэтому рекомендую посмотреть новое видео в превью.  

В видео затронуты следующие вопросы:
❓ Почему цены на нефть ушли в минус?
❓ Как отреагировал рынок на падение нефтяных фьючерсов?
❓ Основные события текущей недели? ЦБ снизит ставку?

Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.

🚀 На фондовых рынках состоялось мини-ралли.

Инвесторы подустали от стресса и негатива, который держал всех в напряжении с начала недели. Долларовый индекс РТС вырос на 5.32%, рубль немного вернул себе от падения накануне. Что произошло и перерастёт ли вчерашнее мини-ралли в настоящее - давайте посмотрим.

⛽️ Первая причина до боли банальна - напуганный до жути нефтяной рынок приходит в себя после шока. Brent с поставкой в июне прибавил 7.25% (до $21). Конечно, это не подарок - по сравнению с заложенными в бюджете $42 - в 2 раза дешевле. Но по сравнению с тем, что было еще день назад - прогресс! Плюс - все уже забыли про сделку ОПЕК+, но тем не менее она вступает в силу 1 мая. Неудивительно, что акции нефтянки в лидерах роста.

🇷🇺 Вторая причина роста - в том, что российский долговой рынок понемногу оживает, восстанавливая спрос на рублёвые инструменты. Вчера Минфин провёл самый успешный в этом году аукцион ОФЗ, разместив бумаг на 86,7 миллиарда рублей при спросе в 141 миллиард. Доходность составила 6% годовых, что равно ключевой ставке. Спрос подстегнул намёк ЦБ на понижение ставки завтра, 24 апреля. Инвесторы берут ОФЗ и фиксируют доходность, пока она не пошла вниз. Основную роль здесь исполняют участники Carry Trade - игры иностранцев на разнице ставок.

🤑 Всерьёз закладываться на длительное ралли я бы не стал, больше это похоже на локальный отскок. Проблемы с карантином и спросом никуда не делись. Риск второго дна - возможно более глубокого, чем мартовское - тоже не снят с повестки дня.

🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

🎥 Сложно сейчас придумать тему актуальней, чем пандемии вируса. Есть фильм, который, как теперь выяснилось, оказался отчасти пророческим. «Заражение» (2011) наводит на прямые ассоциации с тем, что происходит в мире сегодня. Те же способы инфицирования, риски и последствия, в том числе для человеческих судеб. Даже слухи о «секретном оружии» и «тайных лабораториях» похожи как две капли воды.

🌎 Международная медицинская организация, объединяющая врачей со всего мира, пытается помешать распространению смертельного вируса. Смертельно опасные контакты, расползание заразы по странам и континентам - нельзя отделаться от ощущения, что сюжет реализовался не в 2011 году, а сегодня. Маски, перчатки, запреты и героизм медиков - всё так же актуально.

📽 В фильме хорошо показано, к каким бедам может привести страх, особенно если он иррационален. Паника на биржах в этом году - лучшее этому подтверждение. И опять, как и в кино, встаёт вопрос: что важнее - человеческая жизнь или экономическое благополучие. Фильм уже повсеместно подчистили, в интернете почти везде выдается совершенно другой фильм. Сейчас кино можно либо скачать на Рутрекере, либо посмотреть в онлайн-кинотеатрах. Приятного просмотра!

🎥 Как и обещал, продолжаю развивать тему инвестирования в облигации на ютуб-канале. Недавно мы разбирались, как работать с облигациями федерального займа и корпоративными бондами, сегодня выложил видео про облигации. Именно евробонды в моем портфеле во время падения рынков в марте отчасти компенсировали просадку по рублевым акциям.

👨‍💻 Этот инструмент продолжает быть интересным для инвесторов из-за сравнительно высокой надёжности и растущих валютных рисков. В новом видео затронуты следующие вопросы:

❓ Как работают еврооблигации, кто их выпускает, сколько они стоят, где торгуются?
❓ Какие виды еврооблигаций доступны для ленивых инвесторов?
❓ В чём разница между евробондами корпораций и Минфина РФ?
❓ Как найти, сравнить и купить еврооблигации?
❓ Подводные камни евробондов и риски субординированных облигаций.

Если у вас остались вопросы по евробондам – пишите в комментариях под видео. Для любителей текстового формата рекомендую прочитать обзор на блоге. Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.

📈 Торги на азиатских рынках растут вторую сессию подряд. Китайская экономика показывает позитивную динамику восстановления. Начинают работать магазины, запускаются производства. Коллега Рами Зайцман сделал интересный видео-обзор о том, как повлияют позитивные новости из Китая на экономическую ситуацию в мире, особенно на российскую экономику.

P.S. У Рами сейчас выходит много интересных обзоров, подписывайтесь на его ютуб-канал, чтобы не пропускать экономические разборы.

📺 Вчерашнее выступление Путина в сухом остатке:

📜 Нерабочие дни продлены до 12 мая, в этом сюрприза нет. 6-8 мая официально нерабочие, "с сохранением з/п" за счет бизнеса.

📜 К 5 мая поручено подготовить план поэтапного выхода из карантина (он кстати, официально так и не объявлен, но мы всё понимаем - по факту он есть). Ответственность за вывод из самоизоляции возлагается на местные власти. В разных регионах будет по-разному, где-то режим будет возможно ужесточаться.

📜 Поручено "начать подготовку к планированию структурных изменений в экономике". То есть к уходу от нефтяной зависимости. На данный момент зависимость растёт, так что времени на раскачку у нас нет.©

📜 Бизнесу обещан третий пакет мер поддержки. Пока не берусь обсуждать, посмотрим, каким он будет. Хочется надеяться, здесь что-то реально поменяется. На данный момент непосредственно малому и среднему бизнесу в виде субсидий и грантов выделено около 80 млрд руб. (чуть больше $1 млрд). Остальное - в основном косвенная поддержка, которая достанется госкорпорациям, банкам и крупным компаниям.

🤷‍♂️ P.S. Не знаю как у вас, а в Питере по ощущениям большинство людей не соблюдает режим самоизоляции. Получается, что объявленый режим просто демо-мера, которая для основной массы людей означает кучу выходных дней за счет работодателя. Что будет с последним, если режим будет продлен еще на месяц - большой вопрос.

🎥 В 10 попыток таки досмотрел 3-х часовой выпуск Дудя про Кремниевую долину. Отличный мотивирующий выпуск с большой порцией пищи для размышлений. Пока смотрел в памяти то и дело всплывали картинки из путешествия в 2017 году по США, когда купил машину и за 2 месяца объездил поперек всю страну. В Калифорнии не покидало ощущение, что мы находимся в месте, где формируется технологическое будущее человечества.

В общем, рекомендую для просмотра на выходных https://youtu.be/9lO06Zxhu88