Россия постепенно отказывается от доллара  

🇷🇺 Впервые об отказе от доллара серьезно заговорили в 2018 году после антироссийских санкций со стороны США, когда возникла угроза блокировки работы ключевых российских банков зарубежом. В правительстве тут же заговорили о снижении роли доллара в российской экономике. Разговоры не утихают до сих пор, а между тем процесс мало-помалу идет. Решил записать видео с рассуждениями на тему возможного ограничения свободного обращения долларов в России.

В новом видео https://youtu.be/wjSK5RaJxaw  вы узнаете:
❓ В каких сферах возможен отказ от доллара?
❓ Этапы отказа от долларовой зависимости?
❓ Текущие результаты дедолларизации в России?
❓ Как защитить свой капитал от дедолларизации?

👨‍💻 Не забудьте подписаться на ютуб-канал Ленивого. Если у вас есть свое мнение по поводу ограничений использования валюты пишите в комментариях или лс.

🇷🇺 В прошлом году приток нерезидентов в гособлигации РФ составил $22 млрд, это рекордный уровень с 2012 года. Доля нерезов выросла до 31.5%. Мой портфель облигаций крупных российских компаний принес около 15% годовых.

❓ Что побудило иностранных инвесторов вложиться в наши ОФЗ и суверенные евробонды, ведь в 2018 наблюдался отток -5.3 млрд? Такое поведение объясняется чистой математикой и погоней за прибылью. Давайте вспомним, чем отличался 2019 год от 2018:

✅ В 2019 году ЦБ 5 раз понижал ключевую ставку. Покупая бонды перед понижением ставки, мы бронируем фиксированный купон. В итоге получается дополнительный доход в виде роста стоимости бумаг после снижения ставки.

✅ В 2019 году не было новых санкций. Для сравнения, в 2018, после введения санкционого пакета против Русала, доля иностранцев начала резко сокращаться и упала до 23%.

✅ Ставка снижалась не только в России, но и в США. В Еврозоне она и вовсе уходит в минус. Это открывает доступ к дешёвой ликвидности и повышает аппетит к риску на развивающихся рынках.

👨‍💻 Теперь попробуем понять, продолжится ли ралли на российском долговом рынке в 2020 году.

✔️ Потенциал снижения ставки еще есть, разница между инфляцией и ставкой (±3.2%) чуть выше средних значений за последние годы.

✔️ Структура монополизированной экономики РФ не способствует дальнейшему снижению инфляции, более того, она может ещё и вырасти.
Санкции тоже отложены не навсегда. Накануне выборов в США возможны сюрпризы.

✔️ Сильно снижать ставку ФРС в 2020 году не куда, инфляция не даст. А Европе и вовсе её снижать некуда.

Так или иначе, сбалансированный портфель невозможен без облигаций, поэтому буду рассказывать об этой части ленивого портфеля чаще.

​​🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

🏆 Битва гигантов - один из излюбленных сюжетов кино о бизнесе. Фильм «Ford против Ferrari» - это еще и битва человеческих характеров, бросивших вызов признанным авторитетам и собственным демонам внутри себя.

🚗 История переносит нас в середину 60-х годов 20-го века. Фильм рассказывает о сложных отношениях американского автоконструктора Кэрролла Шелби и британского гонщика Кена Майлза. Вместе они бросили вызов большим корпорациям и создали принципиально новый спорткар, который смог конкурировать с Ferrari на чемпионате мира.

❓ Почему рекомендую именно этот фильм ленивым инвесторам? В нём ярко показана идея фокуса на своих целях. Тот, кто не отклоняется от главного и тем самым одерживает победу над собой, обязательно добивается своего. Даже если почти никто вокруг в это не верит. Долгосрочный инвестор, из-за отсрочки и неочевидности результата, нередко сталкивается с такими проблемами. И часто оказывается, что только самые близкие люди разделяют с тобой твою цель.

🎥 Мне фильм понравился, надеюсь, он и вам даст хороший заряд мотивации. Кино достаточно свежее, поэтому удалось найти в хорошем качестве только здесь. Приятного просмотра!

😷 Сообщения о китайском коронавирусе заполнили информационное поле. Источником заболевания по официальной версии стали летучие мыши, которых продавали как элемент традиционной медицины на рынках китайского города Ухань, населением 12 миллионов.

🧐 На момент публикации 65 млн человек в провинции Хубэй заперты внутри своего места проживания из-за тотального карантина. Несмотря на все ограничительные меры властей, инфицированные люди уже обнаружены в США, Франции, Австралии, и в целом ряде азиатских государств. В том числе 2 случая уже зафиксированы во Вьетнаме, где я сейчас живу. Атмосфера страха и подозрительности не могла не задеть фондовые и товарные рынки по всему миру. Потенциальный ущерб от эпидемии уже сравнивают с торговыми войнами.

Записал отдельное видео https://youtu.be/VYxY_G1DbXk, в котором разобрал следующие вопросы:
❓ Что такое китайский коронавирус и как он развивается?
❓ История самых громких эпидемий за последние годы?
❓ Кто пострадает на финансовых рынках больше всех от эпидемии?
❓ Что можно предпринять для снижения рисков?

Чтобы не пропускать новые видео подписывайтесь на ютуб-канал.

​​🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

👨‍💻 Что-то совсем нет времени писать посты, вписался в онлайн-марафон по достижению целей и теперь все время уходит на движухи, которые давно откладывал. Пользуясь случаем, хочу кинуть клич - мне нужны помощники: авторы (по финансовой теме), таргетолог, дизайнер и видеомонтажер. Если есть желание посотрудничать с Ленивым, велкам в личку.

🎥 На прошлой неделе посмотрел фильм “Темные воды” (на 4 из 5), который хоть и не совсем про финансы, но очень хорошо показывает преимущества открытого рынка, где у общества есть пускай и небольшая, но возможность влиять на огромные компании-монополисты. Особенно актуально фильм смотрится на фоне эпидемии коронавируса, который вполне возможно появился в результате чьей-то халатности.

😷 Из кинопоиска (7.3 балла): "Адвокат Роберт Билотт, работавший корпоративным юристом химического холдинга DuPont, выступает с обвинением в суде против своей бывшей компании, которая десятилетиями цинично травила людей, загрязняя химикатами питьевую воду. Он ведет это дело 19 лет." Фильм основан на реальной истории, которая произошла во время начала повсеместного использования тефлона.

Кино совсем свежее, поэтому нашел в хорошем качестве только здесь. Коли не брезгуете, то фильм есть и на Рутрекере. Приятного просмотра!

📊 Мои инвестиции принесли в январе прибыль +7,4% или 1480$

📈 За январь публичный портфель довольно неожиданно вырос на 7,4%, прибыль в рублевом выражении составила около 95 т.р. На данный момент стоимость активов в публичном портфеле составляет около 1 300 000 рублей. Большую часть профита принесли акции АФК Системы, Ленэнерго и наш любимый Биткоин.

🎥 Решил записать отчет в видеоформате (смотрите в превью этого поста). Посмотрев видео-отчет (всего 10 мин.) вы узнаете:
❓ Про основные события за месяц
❓ Как коронавирус уже повлиял на мировые рынки
❓ Подробные результаты публичных инвестиций
❓ Мое мнение по акциям компаний в портфеле и их перспективы

Подробный отчет и состав портфеля можно посмотреть на блоге. А как прошел январь для ваших инвестиций? Голосуем.

📈📉 График распространения эпидемии китайского вируса и график котировок акций идут в разные стороны

🤷‍♀️ Странное дело: количество смертей растёт, и этот рост только ускоряется. Зараза неуклонно расползается по миру. Одновременно индекс S&P500, а вслед за ним - и наши РТС с Мосбиржей развернулись и осторожно пошли наверх. В чём дело, на что ориентироваться ленивому инвестору? Тут есть причины, которые стоит назвать.

✔️ После снижения ставки ФРС в 2019 году на рынке много денег. Болезнь пришла некстати - в самый разгар позитива, немного подпортила вечеринку, но не заставила гостей разойтись по домам. Ликвидность давит на котировки снизу и не даёт им упасть. Часть этих денег попадает на развивающиеся рынки, в том числе и к нам, в основном руками спекулянтов.

✔️ Эпидемия сеет панику, но почти не затрагивает производственные показатели компаний, которые выдают неплохую отчётность, особенно в США. Пострадали в основном туризм и перевозчики.

✔️ Нефть, покатившаяся ниже отметки 55, остановлена заявлением Саудитов, которые готовы инициировать новое сокращение добычи в рамках ОПЕК. И даже готовы сократить в одиночку.

✔️ В 2020 году мир уже не тот, что в 2003, когда в том же Китае была эпидемия атипичной пневмонии. Кризис 2008 года многому научил - центробанки умеют бороться с финансовыми шоками, создали для этого кучу инструментов.

✔️ Это уже 6-я эпидемия за последние 100 лет. Медицина с тех пор продвинулась далеко вперед. Миллионов погибших, как во время "испанки", уже никто не ждёт.

P.S. Последнюю неделю каждое утро начинается со сводок статистики эпидемии и пока говорить о развороте рано. Радует, что начали расти темпы вылечившихся, развязка приближается.

🧐 Довольно часто получаю вопросы про облигации в моем портфеле. У многих даже опытных инвесторов в портфелях нет облигаций из-за относительно низких доходностей. Причем, чем выше растет рынок акций, тем более непопулярны облигации.

📉 Однако в моменты потрясений на рынках все становится на свои места. Капитал переходит в короткие облигации с высоким кредитным рейтингом, которые в отличие от упавших акций не сильно проседают, а иногда и вовсе растут в цене. В рамках подготовки к таким потрясениям, решил записать для вас серию видеороликов про облигации на ютуб-канале.

В новом видео (можно посмотреть в превью поста) вы узнаете:
❓ Что такое облигации и как они работают?
❓Какие бывают облигации?
❓Чего стоит опасаться при инвестировании в бонды?
❓ Почему бонды должны быть в каждом портфеле?

Чтобы не пропускать новые видео про облигации подписывайтесь на ютуб-канал. А в вашем портфеле есть облигации?

📣 Вчера Центробанк снизил ключевую ставку в шестой раз подряд - до 6%. Более того, Э.Набиуллина намекнула, что не исключает снижения ставки ещё раз в марте. Это укладывается в прогноз, что в 2020 году мы увидим 5.5%.

🧐 Причина снижения - замедление инфляции до небывалых 2.7% в годовом выражении, при прогнозе на год в 4%. Инфляция снижается не от хорошей жизни: спрос со стороны населения и бизнеса падает. Лишние деньги на рынок не попадают, они складываются в резервы. Будет ли позитивный эффект от снижения ставки и к чему готовиться инвестору?

👌 Если ставка идёт вниз, в экономике появляется больше денег, они становятся доступнее. При этом падает и доходность облигаций. Инвесторы, ожидая дальнейшего снижения, покупают их, чтобы зафиксировать доходность, пока она не ушла еще ниже. Растёт привлекательность активов с высоким риском, в первую очередь акций. Из-за этого растут биржевые индексы. Еще больше упадут ставки по банковским депозитам, так что ждём очередную партию новичков на фондовом рынке.

😷 Есть и ещё одно внешнее обстоятельство. Понижение ставки - в целом правильный ход в условиях эпидемии вируса и замедления экономики Китая. Подробнее об этом уже говорил в видеоролике. Экономика РФ будет нести потери, и поддержка в виде более дешёвых кредитов может быть очень кстати.

📈 Таким образом, ставка за 2020 год может (как обсуждалось) снизиться в итоге на 12% (с 6,25% до 5,5%), благодаря чему могут вырасти на соответствующий размер облигации с постоянным купоном и дивидендные акции. Так, что это позитив для рынка и хорошая возможность для ленивых инвесторов получить дополнительную прибыль, как это было и в 2019 году.

🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

💸 Как бы вы распорядились выигрышем в 2 000 000$? Ответ ленивого инвестора предсказуем! А как бы вы прожили свою жизнь, если бы судьба предложила вам сыграть наудачу, поставить на кон большие деньги и большие риски? Над этими вопросами заставляет задуматься фильм «Деньги на двоих» с неподражаемым Аль Пачино.

🇺🇸 Успешный игрок в американский футбол Брэндон, получив травму и закрыв для себя спортивную карьеру, вынужден искать новые способы заработка. Судьба сводит его с авантюрным букмекером Уолтером, который всегда знал наверняка, как быстро приумножить капитал. «Разогнав депозит» до миллионов долларов, Брэндон и Уолтер вступают в опасную игру, где риск проигрыша подобен смерти.

🧐 Чем этот фильм интересен ленивым инвесторам? Во-первых, в нём хорошо показано, как новичка «заносит», и как он теряет страх перед рисками, пытается взять реванш и отыграться. Во-вторых, после просмотра приходишь к выводу, что удача не приходит навсегда, что она - крайне непостоянная дама. В основе должно быть что-то, что остаётся с тобой, если ты это заработал своим умом, терпением и талантом. Так и в долгосрочном инвестировании: это работа в долгую, это создание надёжной базы для будущего.

Фильм постоянно держит в напряжении, мотивирует и дает пищу для размышлений. В хорошем качестве можно посмотреть здесь. Приятного просмотра!

🧐 Регулярно получаю вопросы от читателей и знакомых о заработке на бинарных опционах. Я столкнулся с бинарными опционами более 5 лет назад и честно говоря, для меня эта тема настолько очевидна, что даже говорить об этом не интересно. Если коротко, то это отличный способ потерять деньги.  

🎥 Однако последнее время активность компаний, предлагающих заработок на бинарных опционах чувствительно выросла.  Поэтому решил записать новый выпуск в ютубе (см. видео в превью поста), чтобы обнажить всю правда о бинарных опционах и рассказать можно ли вообще на этом зарабатывать.

Посмотрев видео вы узнаете:
❓ Бинарные опционы – насколько это легально в 2020 году?
❓ Виды и история бинарных опционов?
❓ БО с точки зрения математики 8 класса?
❓ Можно ли заработать и не потерять?

👨‍🎓 Подробные обзор и расчеты с математическим ответом почему люди теряют деньги в БО можно прочитать на блоге. Если у кого-то есть опыт заработка на бинарных опционах, то прошу поделиться в комментариях к видео. Интересно сколько позитивных отзывов соберется.

P.S. Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.

🏝 Зимуя в теплых странах за счет пассивного дохода очень важно иметь регулярный и более-менее постоянный денежный поток с дивидендов. Поэтому для многих, кто стремиться к финансовой независимости и просто свободной жизни регулярные выплаты дивидендов становятся одним из самых важных факторов при выборе акций для покупки.

🇺🇸 Американский фондовый рынок существует уже более трехсот лет и там есть компании, которые платят дивиденды более уже 60 лет подряд. Среди инвесторов такие компании называют дивидендными аристократами, решил записать небольшое видео по этой теме.

🎥 Посмотрев видео, вы узнаете:
❓ Кто такие дивидендные аристократы и какая у них доходность?
❓ Где искать акции дивидендных аристократов в США?
❓ Как инвестировать в ETF на индекс акций дивидендных аристократов?
❓ Есть ли дивидендные аристократы в России?

Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.

🇷🇺 Тем временем, на фондовом рынке РФ уже 4 млн частных инвесторов. Попалась на глаза интересная статистика от РБК о том, что предпочитают брать в свой портфель частные инвесторы.  

Рейтинг выглядит так:
1️⃣ Газпром - 27.1% (в 2019 - 11.2%)
2️⃣ Лукойл - 9.9%
3️⃣ ВТБ - 9.5%
4️⃣ Магнит - 9.1%
5️⃣ Сургутнефтегаз пр - 8.9%
6️⃣ Сбербанк - 8.8%
7️⃣ Норникель - 7.4%
8️⃣ Северсталь - 6.5%
9️⃣ Русгидро - 6.5%
🔟 Яндекс - 6.4%

🧐 Согласитесь, список фаворитов не на 100% совпадает с тем, что чаще всего на слуху. Тем более он не совпадёт с рейтингом доходности, показанной этими бумагами в 2019 году. Видимо, сказываются старые покупки, которые инвесторы держат в портфеле уже не первый год. Но "рывок" Газпрома очевиден: история с дивидендами сильно повлияла на выбор частных инвесторов. Потерял позиции Сбер об. - с 19.1% в 2019 до 8.8.% в 2020. Из списка выпали «Аэрофлот», Мосбиржа и АФК «Система».

👨‍💻 Учитывая продолжающийся тренд на снижение ключевой ставки, то можно предположить, что значимая доля капитала со вкладов и облигаций перельется в том числе и в эти бумаги. По крайней мере 6 компаний из этого списка есть в моем вотч-листе на приоритетную покупку на просадках. Интересно будет еще раз посмотреть на этот список по итогам 2020 года.

🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

🎥 Сегодня решил порекомендовать фильм «Лекарь: Ученик Авиценны», который во время просмотра с головой погружает в атмосферу средневековья. А что характерно для этой эпохи? Первое, что приходит в голову - невежество и предрассудки. Мы самоуверенно думаем, что в 21 веке всё это в прошлом. Но, если оглянуться вокруг - полно людей, ограниченных нелепыми представлениями, в том числе о том, как устроен мир финансов. Ведь если бы это было не так, тысячи людей не попадались бы на разводки шарлатанов и не участвовали в пирамидах египетских масштабов!

🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿 Место и время действия - Англия, XI век. Мать десятилетнего Роба умирает в страшных мучениях. Никто не знает, чем она больна, все боятся разгадывать эту тайну из страха быть обвинёнными в ереси. Маленький Роб решил посвятить разгадке тайны всю свою жизнь. Он проходит долгий путь на Восток, где его учителем становится предтеча медицины - Авиценна. Учитель видит в Робе талант, но отговаривает его идти против общественного мнения.

👍 Чем мне запал этот фильм? Тем, что содержит в себе простую истину, которой совсем непросто следовать. Молодой парень не побоялся пойти против толпы. Ради этого от отказался от сиюминутной выгоды, от привычной для всех вокруг зоны комфорта. Он взял на себя ответственность, инвестировал свое время и силы в обучение, и в итоге получил ... Впрочем, обойдемся без спойлеров.

Уверен, вам понравится. В хорошем качестве фильм можно посмотреть здесь. Приятного просмотра!

📚 Решил начать рубрику видеообзоров самых интересных идей из книг по инвестированию. Для первого обзора выбор на книгу Бенджамина Грэма “Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию”.

📖 Несмотря на то, что книге более 70 лет, она прочно занимает место в топе полезных пособий для долгосрочного инвестора. На неё постоянно ссылается У.Баффет, который считает Грэма вторым по значению человеком в своей жизни, после отца. Кроме всего прочего, книга написана интересным языком и полна примеров из реальных инвестиций.

Посмотрев новое видео (см. в превью к посту), вы узнаете:
❓ Краткую биографию Бенджамина Грэма;
❓ Почему Баффет считает Грэма вторым отцом;
❓ Что такое стоимостное инвестирование;
❓ Краткое содержание основных идей книги Грэма Разумный инвестор.

Напишите в комментариях или в лс, про лучшую книгу по инвестированию, которую вы читали. Чтобы не пропускать новые обзоры интересных для инвестора книг подписывайтесь на ютуб-канал.

🌴 Сейчас провожу слет ленивых инвесторов во Вьетнаме, поэтому, ссори, совершенно нет времени писать посты. Каждый день максимально насыщен обучающей, туристической и развлекательной программой.

🏄‍♂️ Йога, экскурсии, серфинг, виндсерфинг, лекции по финансам, бесконечные разговоры про инвестиции и бизнес, и много чего еще. Чтобы вам тоже было интересно могу регулярно делиться основными инсайдами слета с лекций. Набираем 2000 👍 и начнем.

Хоть 2000👍 и не набрали поделюсь с вами некоторыми инсайдами со слета инвесторов. Каждый вечер участники проводят мини-лекции, открыто рассказывая о своем опыте инвестирования. Лекция часто перетекает в беседу и мозговой штурм по поиску наиболее эффективных стратегий инвестирования.

👨‍💻 В один из таких вечеров обсуждали инвестиции в частный бизнес (например, в кофейни, в прокаты и пр.) и вот некоторые инсайды:  

1️⃣ Очень желательно, чтобы инвестиции были чем-то обеспечены. Залогом может выступать недвижимость, авто, оборудование и пр. Обеспечение и залоги должны быть зарегистрированы должным образом, а не просто на словах.

2️⃣ Все отношения стоит оформлять у нотариуса. Прописывать все условия на бумаге, особенно по части получения денег. Не помешает юридическая консультация перед подписанием договора, если суммы значительны.

3️⃣ Инвестиции в частный бизнес – это прежде всего инвестиции в людей. Как бы вы не доверяли людям нужно максимально тщательно проверять их биографию. В интернете масса инфы на каждого из нас (соц. сети, приставы, суды и пр.), нужно только уметь ее найти. Плюс можно воспользоваться услугами людей в силовых структурах, чаще всего это стоит не более 5 т.р.

4️⃣ Если возникли проблемы с возвратом – нужно не давить на собственника, а помогать ему выйти из ситуации. Иначе инвестор рискует остаться ни с чем.

5️⃣ Если вам не возвращают долги уже около 3 лет – нужно срочно подавать в суд, т.к. по закону, если вы не подали в суд в течение 3х лет, то вернуть деньги будет почти нереально. Поведение людей может в корне измениться после заседания суда и встречи с судебными приставами.

Это лишь небольшая часть инсайдов одного из 9-ти вечеров слета. Если интересно (ставь 👍 в посте выше) буду делиться еще. А уже сегодня к вечеру опубликую новое видео по на ютуб-канале, не пропустите.

🌎 Уже 7 лет я по сути нахожусь в постоянном путешествии. Но зарабатывая и инвестируя, в том числе в рублях, очень важно понимать: как растёт наша экономика, какая динамика у ВВП России, будет ли расти фондовый рынок. Любые значимые изменения сразу отражаются на расходах в пересчете на рубли. Поэтому постоянно актуален вопрос: как оценивать изменения динамики роста экономики? А также какова сегодня реальная стоимость рубля к доллару?

👨‍💻 Отчасти ответить на вопросы помогает показатель валового внутреннего продукта, о котором давайте поговорим подробнее. Есть 2 способа измерения ВВП: Номинальный ВВП в долларах США и ВВП с учётом паритета покупательной способности (ППС). При этом место России в глобальном рейтинге будет разным, да и курс рубля будет оценён по-разному. Чтобы разобраться, в чём суть различий, записал для вас новое видео.

Из нового выпуска на ютуб-канале вы узнаете:
❓ Для чего инвестору иметь прогноз по росту ВВП РФ?
❓ В чём разница между номинальным ВВП России и ВВП по ППС?
❓ Какое место РФ на самом деле занимает в глобальном рейтинге экономик?
❓ Почему рубль считается самой недооценённой валютой?

Чтобы не пропускать новые выпуски подписывайтесь на ютуб-канал.