Что такое финтех-стартапы на самом деле - это обычные кредитные агрегаторы или МФОшки с корявым скорингом, кучей контрагентов и с огромными затратами на пиар и маркетинг. Лишь бы доползти до IPO и дать владельцам и ключевым инвесторам окэшиться о входящий поток хомяков на бирже - а дальше трава не расти.

https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/390997-zagadka-banka-kotoryy-stoit-za-bumom-finteh-startapov-rassledovanie

А дело-то против телеги раскручивается - попали еще и ребята из Flint Capital. Ну и наломал им делов Шьям Парех, а еще в Morgan Stanley до MD дослужился...

Из документов следует, что вокруг проекта Павла Дурова появилось много компаний, которые или занимаются сопровождением сделок по продаже токенов, или оказывают консультационные или иные услуги. Например, компания Gram Vault «предоставляет комплексные услуги инвесторам блокчейн-платформы TON». «Услуги включают в себя хранение и куплю-продажу токенов. Что касается последнего — клиенты покупают и продают токены с отложенной доставкой», — указано в одном из описаний. Статус основателей Gram Vault в документах значится как «советники Telegram по продаже токенов». Gram Vault основали в декабре 2018 года Олег Сейдак, Джон Хайман, Александр Филатов и Мишель Линьев. Тезка одно из указанных основателей, Олег Сейдак, является партнером венчурного фонда Flint Capital.

Сестринской Gram Vault в документах названа компания TON Labs, созданная в мае 2018-го, в которой Филатов значится гендиректором и управляющим партнером. Ее основатели — тот же Хайман, Линьев и Филатов. TON Labs готовит инструментарий для разработчиков приложений для TON, об этом в апреле 2019 года Филатов рассказал на биржевом форуме, писали «Ведомости». «Идея состоит в том, чтобы любые команды программистов в мире могли за неделю написать приложение из [готовых] модулей», — объяснил Филатов.

Из документов также следует, что Филатов связан с неназванным иностранным инвестором, который вложил в TON $95 млн. В середине ноября 2018-го Филатов от имени этого инвестора написал Перекопскому письмо, в котором предложил команде участвовать в качестве партнера в фонде под названием TON Ventures LP. Цель фонда — развитие экосистемы TON с помощью инвестирования в «тщательно отобранные команды и проекты по всему миру, которые готовы развивать инфраструктуру и использовать приложения на блокчейне TON». Предполагается, что TON Ventures состоит из первоначальных покупателей токенов.

РБК направил запросы Дурову, Перекопскому, Филатову, Сейдаку и Пареху. С Мишелем Линьевым связаться не удалось.


https://www.rbc.ru/technology_and_media/17/01/2020/5e2077f29a7947630a0bbc78

Что и предполагалось изначально. Пирамидозник инсценировал свою смерть и дал по тапкам. Не просто так пострадавшие требовали эксгумации.

https://t.me/PrimeBlock/2592

Попытка адвокатов Telegram затянуть процесс и по возможности снизить объем претензий похвальна, но вот в чем загвоздка. Говорят ©, в игре уже не только SEC, но и ещё одно ведомство. От которого в суде отбиваться гораздо сложнее.

https://t.me/PrimeBlock/2596

Тем временем SEC вспомнила про дело Коли Евдокимова и ICOBOX.

https://www.securities.io/after-months-of-silence-by-icobox-the-sec-seeks-default-judgement-and-permanent-enjoinment/

Чем все грозит Коле? SEC требует ускоренного процесса в отсутствие обвиняемого (или попросту штамповка приговора судьёй) и объединение дел Евдокимова и ICOBOX в одно (видимо ходят субсидиарку на Колю повесить, а не только штраф на контору). Всё это означает одно - Евдокимов окончательно невыездной из РФ. Впрочем, ему бы и не дали. Его нынешним владельцам Коля со своей пирамидой Decenturion нужен здесь. Причём, говорят ©, Коля на этом теперь ничего не зарабатывает, а просто покупает себе отсрочку от длительного срока заключения. А ведь с чего всё началось? Женился на красивой бабе, которая любила дорогие подарки сильно больше Коли. Вот и пришлось зарабатывать как умел. Кстати, надеюсь, Мария Батура впоследствии тоже присядет как бенефициар.

Все ебанулись © Я думал, что трекер в венчуре - это человек, разбирающийся в бизнесе в первую очередь. А оказывается, это просто переученный по-быстрому психолог. То я думаю у нас такая жопа с качеством и фондов и стартапов одновременно.

🤬 INS наконец-то всех кинули по-настоящему :) Мы ранее писали об этой команде жуликов, которая, собрав на ICO 41.5 млн. долларов, долго копошилась, но, затем, не придумала ничего более лучшего, как полностью сменить концепцию проекта (https://t.me/ICOmuzhik/2151), и даже название, переформатировав на что-то ещё, что уже даже неинтересно. Там типа был блокчейн для солнечной энергии (Insolar), теперь это просто "блокчейн для бизнеса" :) Только вот какому нормальному бизнесу нужен такой блокчейн где жулики-фаундеры годами бегают от инвесторов-хомяков по интернетам, пряча свои следы, когда сейчас можно любому бизнесу за условную бутылку новый блокчейн свой забацать, наняв пару алкашей-девелопорей? Теперь они меняют название и тикер токена ещё раз, запускают мейннет и делают как бы новое фейковое ICO, увеличивая количество токенов в несколько раз и залочивают их на 5 лет (как будто за 5 дет они перестанут быть жуликами)! (жадные скамеры :)

🚦 Insolar (XNS) Coin Swap - Summary

- Insolar MainNet is launching on January 29, 2020
- INS (ERC-20) tokens will be swapped to XNS (Insolar native coin)
- 1 INS = 10 XNS
- Total Supply: 2 billion XNS (охамели :)
- All INS holders (incl. Insolar team) have 5-year vesting with daily releases
- Vesting needed to make XNS eligible for purchase by companies in North America and Europe
- Insolar has ongoing real projects with Fortune Global 500 companies that will be announced in Q1 2020 (вот тут много вранья, как обычно :)
- Multistack Ventures purchased 100 million XNS at $0.05 per 1 XNS
- Multistack Ventures paid 2x premium to INS market price
- We are in discussions with current exchanges to list XNS
- New exchanges -- Bitmax and HitBTC -- already confirmed listing of XNS

🤣 Увеличили количество токенов в 4 раза, и всех закрыли на 5 лет вестинга!

😋 Omri Erez on Twitter: "@cz_binance what do you think about @insolario increasing their total supply from 500 million (after the mainet swap) to 2-10 billion tokens? Do you support such a SCHEME? #WildWildCrypto" https://mobile.twitter.com/innovationMaze/status/1217543277655797760

😈 Когда уже SEC доберётся до этих уродов? :) Они по ходу спецом следы запутывают :) Посмотреть на этих жуликов можно тут: https://insolar.io/about#team (но сделайте скриншот на всякий случай, они любят удалять команду с сайта :)

🤔 Токен этих дурачков уже давно ушёл в пол и подниматься не хочет: https://coinmarketcap.com/ru/currencies/insolar/ как у Юниверсы и прочих "самых умных" :)

🤪 Хомяки с улюлюканием начали преследование фаундеров-жуликов, фамилия которых по совпадению ЖУЛИНЫ, создали разные группы, куда скидывают нарытую инфу, координируют действия, например, написывают на биржи где намечается листинг скам-токенов о том, как их развели и размыли токены. В общем, Жулики-Жулины на этот раз тупо попались, хомяки вцепились в них мертвой хваткой. Разрыли инстаграм Андрея Жулина, где, как обычно, обнаружили фотки этого идиота на разных островах и с новыми супер-карами, инсту дурачок тут же прикрыл :) Инфу на скамеров сливаем в наш чатик: https://t.me/cryptoscamchat/58567

А вот как хомяки творчески интерпретировали фотки из инсты жулика-фаундера:

Стенограмма допроса Павла Дурова в судебном разбирательстве с SEC от 15 января. Если кому вдруг интересно.

https://www.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.524448/gov.uscourts.nysd.524448.73.2.pdf

Сам Дуров благоразумно дает показания по скайпу из Дубая, но я бы на его месте не обольщался. Из Дубая при необходимости прекрасно доставляют спецбортами в США.

Классика стартап-жанра. Программер сделал проект, потратил время-деньги-здоровье-нервы, но не удосужился проверить, кто и как его будет покупать, а также сколько за него вообще готовы платить. В итоге деньги кончились, разогнал команду - и только тогда сел за учебник по маркетингу. Умно, чо.

https://habr.com/ru/company/dcmiran/blog/483154/

Кстати, про то, что Паша Дуров за ICO Telegram получит проблемы, я предупреждал еще полтора года назад. Но зачем слушать какого-то криптокритика, если на кону несколько миллиардов долларов, да? )

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/telegram-ico-100-scam-blagotvoritelnost-ili-vznos-na-podderjanie-infrastruktury-i-prichem-zdes-tesla-5aea087500b3dd64a60ef786

Банк “Траст” ищет детективов

Банк непрофильных активов «Траст» хочет нанять компанию, которая будет заниматься финансовыми расследованиями, сообщают Ведомости. Финансовые детективы будут выявлять сделки, нанесшие банку ущерб, и устанавливать конечных бенефициаров этих сделок. Полученную информацию «Траст» будет использовать для предъявления исков в российские и иностранные суды. Начальная цена договора за услуги – 195,5 млн руб.

Требования к потенциальным сыщикам предъявляют серьезные. Помимо как минимум четырех лет работы на рынке, наличия опыта финансовых расследований и проектов в цифровой криминалистики, от исполнителя требуется наличие офиса в Великобритании.

Дима Васильев хочет публичную дуэль с критиками и хейтерами своей пирамиды Prizm. Дима, клоунада - это весело, но давай ты лучше дашь публичный доступ доступ ко всему биллингу Prizm. Вот тогда и будет о чем разговаривать с таким клоуном как ты.

https://m.youtube.com/watch?v=SzEDqGPLxuk&feature=youtu.be

Очередная моя статья про азиатские криптопирамиды.


https://teletype.in/@managermain/Hyxcu8lbI

Увиденное приводит к одной простой мысли. Karma - "типичный стартап", который успешно сдохнет сам по себе без новых вливаний инвесторов. Как недавно GoLama отбросила копыта без инвестиционных вливаний. Гугнин и Лаптев занимаются классической самозанятостью за счет инвесторов - полагаю, зарплатой себя не обделили. Сам Юрий Гугнин как "inivestment banker" - классический шарлатан с визиткой. Если вы вложились в Karma на ICO - вам не повезло по жизни. Вы тупой. Если вы через Карму вложились в некий МСБ - дай бог, чтобы ваши вложения отбились и смогли их вывести. Но в целом, товарищ инвестор, хороших новостей для тебя нет. Держись там, и хорошего настроения.

С вами был Алексей Гряцких, ранее маркетолог, а теперь инвестбанкир и эксперт по управлению капиталом. Несите мне денежки, я знаю как ими грамотно распорядиться и куда их инвестировать. В конце концов, криптанам и маркетолухам можно - а мне нельзя чтоль?

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/kazn-startapa-plohaia-karma-falshivogo-investbankira-iuriia-gugnina-i-hrenovaia-kopiia-hrenovogo-starttrack-5e1df5bf3d008800b13f60af

Присоединюсь к Павлу Врублевскому. У "Новой Газеты" очень смешно отказала клавиатура в редакции, что они не могут написать слова BTC-e, WEX, Малофеев, Билюченко, ФСБ, Касперская и "Нэклис банк".

https://novayagazeta.ru/articles/2020/01/18/83498-zaminirovanie-rossii-prozholzhaetsya

​​Против группы «Международный финансовый центр» / Global FX возбуждено дело о мошенничестве.
Мы много раз писали о том, как на 13-м этаже башни «Империя» в Москва-Сити обманывают людей на миллионы рублей под предлогом инвестиций на бирже.
Часть публикаций:
— Осторожно! ООО «Международный финансовый центр» / Global FX. Не рекомендуем (https://vklader.com/mfc/);
— Расследование программы «Вести» о «Международном финансовом центре» (https://vklader.com/mfc-vesti/);
— Как мне слили миллион в МФЦ / Global FX (https://vklader.com/mfc-081119/);
— Global FX: как слили депозиты пенсионера (https://vklader.com/global-fx-evgeniy-popov/).
— Владимир Рожанковский (книга «Это дефолт»): будьте осторожны! (https://vklader.com/vladimir-rozhankovskij-kniga/)
— Осторожно! Роман Блинов «Разбуди в себе инвестора» (https://vklader.com/roman-blinov/)

Сайт псевдоброкера global-fx. com не работает.

"- Пишут, кстати, что Дуров врет расследованию. Это большая ошибка. Там это не любят даже больше, чем факт самого преступления.
- Да его потащат с помощью прокуратуры и еще одного ведомства сразу на securities fraud и investment fraud пачкой. А это уже при желании трансформируется в приличный срок. И желание уже прослеживается. В конце концов, просто за затяжку разборки на месте SEC я бы сделал "звонок другу" и переводил замес в уголовную плоскость. Чтобы пациент активнее был готов делиться баблом с государством. Это, сука, очевидные вещи. Но не кодерам и стартаперам."

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/besedy-s-reptilovichem-ch32-ugolovka-dlia-pavla-durova-raketa-ot-sec-i-intellektualnaia-nisceta-nikity-kolmogorova-5e22cdf6c05c7100ae87fd63

Как минимум это любопытно. VISA, слава богу, это не Softbank в плане инвестиций. Так что глядишь и толк выйдет

https://t.me/ICOmuzhik/3510

Интересный комментарий подъехал про историю с "минированиями" и пропавшим баблом с биржи BTC-e

"Финмониторинг не обменивается данными с в автоматическом режиме ФНС!
— 600 тыс руб вообще не основной критерий для отправки сообщений — это миф, там много иных критериев которые могут сработать и раньше и не работать и свыше 600 тыс.
— С высокой долей вероятности ваше налоговая инспекция никогда не узнает о тех операциях, сведения о которых были направлены банком или брокером в Росфинмониторинг."

https://smart-lab.ru/blog/588058.php

Сергеев Федосеев продолжает активно копать тему банков, вывода активов и налогов. Если вы еще не читаете его на Смарт-лабе - самое время начать это делать.

@cryptocritique