Коллега тут верно подметил, что рынок криптостартапов и криптанов - один в один как эскорт. Смотрите в чем сходство:

1) Точно такие же фейковые биографии участников рынка либо их старательная чистка, чтобы не всплыли прошлые косяки, зашквары или тот факт, что персонаж - самозванец и ничего из себя не прдеставляет.

2) Фейковые акссессуары и аттрибуты / фейковые команды - чтобы создать значимость в глазах потенциального клиента, но потратить при этом три копейки)

3) "Мамки" / агенты / адвайзеры часто выполняют одну и ту же функцию. То есть нагон клиентов любой ценой.

4) Фейковые или "дорисованные" отзывы клиентов / партнеров / других инвесторов. Благо что тот, что другой рынок не славится прозрачностью - а значит опций для мухлежа достаточное количество.

5) Совершенно нулевая гарантия соответствия запросов и качеству предоставления "услуги". При этом деньги обязательно идут вперед - потому что ну как иначе? Но дальше одни за бабки инвестора ничего не делают или делают хрен знает что и хрен знает в какие сроки (забивая на провозглашенное самими же в White Paper. Другие - могут либо быть полным бревном в кровати и/или невообразимо тупыми и/или обдолбаться и съехать с темы. Или вообще не приехать на тему, взяв бабло вперед (вспоминаем закрытие сайтов прожектов прямо после ICO).

6) Даже операции и там и там - и то сугубо в хайпе и тренде. Было модно AI / blockchain / нейросети (большие сиськи / большие губы / жопа чтобы была "по-бразильски") - все бегут это делать как единое стадо, пока на это ведется клиент. Ветер меняется - и сразу все бегут с просьбами к докторам изъять импланты.

7) Прибавьте к этому явление "Кодеры как IT-эскорт" - и картина рисуется окончательно

При этом рынок "приличного" венчура в текущий момент- это фактически рынок содержанок. Ну или, скажем так, "светских львиц".
Когда на любимую "игрушку" спускается масса денег явно несоразмерно фактической рыночной стоимости "игрушки" и набору услуг, который она может оказать.

Но тут есть существенная разница между эскорт-шлюхами (типичными криптостартаперами) и содержанками (классическим венчуром). "Светская львица" так или иначе способна производить некий имиджевый продукт и давать полезный нетворкинг (равно как и модный стартап). Шлюха же просто удовлетворяет базовую потребность "без души".

При этом содержанку можно использовать для профита, а шлюху никак. Она скорее несет репутационный ущерб. И по тому, как отдельные персонажи стали подтирать в биографиях участие в разного рода криптостартапах / криптофондах / криптобиржах - частично эти риски до людей стали доходить.

О, в недвижимости ровно то же самое, что и в криптопесочнице

https://www.facebook.com/100002821316602/posts/1985629171541107/

​​Отчет Ernst & Young: владелец биржи Quadriga присваивал средства пользователей

Джеральд Коттен, генеральный директор канадской криптобиржи QuadrigaCX, чья смерть стала причиной потери $190 миллионов клиентских средств и банкротства компании, как выяснилось, перевел активы пользователей на свои личные счета, чтобы использовать их для маржинальной торговли на других площадках.

Подробнее читайте на H#T
https://is.gd/LZVlyu

Верховный суд Новой Шотландии предоставил Quadriga защиту от кредиторов, а консалтингововая фирма Ernst & Young (EY) была нанята для аудита компании. После четырех месяцев расследования, EY опубликовала свой пятый отчет, раскрывающий многочисленные случаи нелегального присвоения Коттеном денежных средств пользователей Quadriga.

Расследование также показало, что Коттен и его жена выводили с биржи «значительные суммы в фиате». За последние несколько лет парочка кутил приобрела — либо лично, либо через своим компании — большое количество активов, включая недвижимость и движимое имущество. Согласно отчету, супруги не отказывали себе в путешествиях, используя частные самолеты.

Котаны, вот это реально неприятная схема

https://smart-lab.ru/blog/545862.php

FATF официально утвердила рекомендации по регулированию криптовалют для 37 государств-членов организации

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) официально завершила разработку рекомендаций по регулированию криптовалют для всех 37 государств-членов, включая Россию.

Основные нормативные положения финальной версии документа:

- Поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP), включая биржи криптовалют, должны делиться информацией о клиентах между собой при передаче средств;

- VASP должны быть зарегистрированы/иметь лицензию в той юрисдикции, где находится их коммерческое предприятие;

- VASP должны запрашивать предварительное одобрение властей на существенные изменения в составе акционеров, деловых операциях и структурах;

- VASP также должны иметь возможность замораживать или запрещать транзакции лицам, попавшим под санкции;

- Организация-отправитель должна собирать и хранить необходимую и точную информацию об отправителе и получателе транзакции и передавать её организации, куда осуществляется перевод, если таковая имеется;

-  Регулирующие органы государств должны убедиться, что организации-получатели собирают и хранят необходимую информацию об отправителе транзакции и необходимую информацию о получателе транзакции;

Согласно новым требованиям к необходимой информации относятся:

Имя отправителя транзакции; номер счёта отправителя, используемого в процессе передачи транзакции (например, кошелька виртуальных активов); физический (географический) адрес отправителя или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (не номер транзакции), или дата и место рождения; имя получателя; номер счёта получателя, используемого в процессе передачи транзакции (например, кошелька виртуальных активов).

Рекомендации FATF формально не являются обязательными. Предполагается, что государства-члены внедряют их в свою правовую систему в добровольном порядке. Тем не менее, те из них, кто не обеспечит соблюдение предложенных регулятором мер, могут быть добавлены в чёрный список и утратить позиции на международной инвестиционной арене.

Государствам-членам организации даётся 12 месяцев на то, чтобы привести национальное законодательство в соответствие с новыми требованиями. Проверка назначена на июнь 2020 года.

Полный текст рекомендаций FATF

Источник

#цифровые_активы #криптовалюты #международное_регулирование #FATF

Еще из важного: FATF утвердила порог для «случайных» транзакций в 1000 USD/EUR. Транзакции, превышающие эту сумму, должны быть надлежащим образом проверены VASP.

Поучительная история про очередной кухонный скам-форекс под гордым названием "ФинИст" ("финансовый институт"). Хотя тут даже не скам-форекс, а просто какая-то кидальная пирамида.

https://finistinstitut.ru

В свете истории вокруг материала о Катерине "Блокчейн в четыре руки" Кондратенко и последовавшей истерики участников российской криптопесочницы (преимущественно мужского пола) стало даже интересно, почему под людьми не просто возгорелись стулья. А прямо таки взорвались, попутно усеяв пространство вокруг горящими головешками и взвесив запах паленой плоти в воздухе.

Моя изначальная версия сводилась к классике: мужики в криптотусе засуетились, потому что в душе надеялись, что если изобразят  рыцарей-криптокавалеров (не путать с криптокавалерами, которые были не прочь выпить и закусить за счет самой "Криптомамы"), то Катя возможно когда-нибудь им даст. А тут удобный случай продемонстрировать собственное рвение: "девочка, кто тебя обидел?" - после чего по стандартному сценарию. Ну а дальше (если очень-очень-очень повезет вам выбраться из френдзоны) массовый выброс окситоцина, который имеет свойство заканчиваться койкой. На край - можно набрать моральных очков в глаза себя и окружающих.  

Если вы внимательно проследите историю, то обнаружите, что огромное количество событий, проделанных мужиками (включая те самые "песни о любви") были проделаны как раз с целью доступа к сочными писечкам. Увы, криптокотики, но мужик в массе своей прост, примитивен и легко управляем. Особенно если его поманить (или даже если вяло намекнуть) симпатичной дамской тушкой. Или хотя бы улыбкой (дальше мозг самца достроит фантазии сам).  В принципе мы уже об с Рептиловичем не раз упоминали (раз, два, три, четыре). А для тех, кто нам не верит - рекомендую концовку второго сезона WestWorld, там всё предельно наглядно.

Тем более, что Кондратенко была далеко не первой криптоинстателкой, которой досталось в рамках Криптокритики / ICO-Криптомужика / канала "Криптоидиоты" / Юлии-AI-Павловой и прочих. До этого была и скам-Элина Сидоренко (изображала адские муки и страдания), и пирамидозница Сурова, и инфоцыганка Кудашкина (изображала адские муки и страдания) и "женщина с фантазией даже больше, чем у Кондратенко" Мария Маврех (изображала адские муки и страдания). Но стулья криптодолб... криптоэнтузиастов рванули и обожгли им задницы только на "биткоин-мамаше" - с чего бы?

Ответ напрашивается простой. Сидоренко несвежа и занята одним депутатом, Сурова - тоже возраст не тот и свежести нет, Маврех - внешний вид основательно проигрывает Кондратенко, плюс ребенок на борту. А Катя как будто и свободна, и ноги и сиськи есть. Вот в этом случае как раз и можно проявить рвение. А остальных баб списать на расходы, сказав, что им поделом. Не ну а чо, если громогласно вписываться за криптотелок - то хотя бы за симпатичных.

Однако коллеги внесли важное уточнение. Дело далеко не только в виртуальных шансах на доступ к писечке, хотя и это важный фактор. "Просто тебя на тусовках их не было, так бы оценил расклад".

Суть в кратком пересказе такова: Кондратенко была завсегдатай криптотус, всем грамотно улыбалась и все такое. В общем, была своя в доску, входила в русско-криптанское "сословие". При этом та же Сидоренко - баба со склочным характером (по многочисленным свидетельствам) и "с голодранцами не общалась". Сурова как будто только по крупным конфам тусила и заодно в родной среде юристов (охренеть юрист, конечно). Кудашкина - слошная инфоцыганщина и всякие жуткие "Криптоледи". Это не уровень даже для текущего донного уровня российской криптопесочницы. Маврех - тоже была сама по себе и "голодранцев на жаловала". А Катерина - и на криптошарках лицом светила и где только не. При этом будучи "абсолютной кисанькой в общении". Воистину криптомамой для голодных обитателей криптотус. Теперь проведем SWOT + ABC-анализ среди той немногочисленной касты криптотёлок - и что остается для криптокавалеров? Только Кондратенко. Остальных с чистой совестой можно сдать и слить. Ничего личного, просто криптобизнес такой.

В общем, криптокотаны, выдыхайте и расслабляйтесь. Вам всё равно не дадут. С центростремительной моделью Кати - такое событие крайне маловероятно. Кстати, в этой модели есть один очень смешной изъян: она не подразумевает, что можно привлечь к себе внимание "на сдачу" относительно кого-то другого. Термин "безотходное производство" слишком вреден для подобной психики.

Немного ссылок для тех, кто обрадовался курсу битка свыше десятки.

https://twitter.com/Tr0llyTr0llFace/status/1142342773330337792?s=19
https://twitter.com/Tr0llyTr0llFace/status/1142344679280828416?s=19

Если кратко, то курс рисуют для хомяков, что спровоцировать их забег на биржи и дать биржам опцию закрыть свои дыры. Голая манипуляция.

⚡️Интеллион майнинг! Скажи, что есть какое-то объяснение! Или вы уже решили кинуть клиентов, как обычно в Королево?
❗️Ждём публичного ответа в течении 24 часов и собираем заявление в ОМВД.
Изучаем внимательно пруфы!
По этому пострадавшие пишите @maxfreemaan

Все кто не успел забрать свое железо у компании Интеллион, советую проявить максимальную активность, так как потом все долги и имущество перепишут на Королево, как и было с ваттсонами. Друзья, главное не ссыте! Ну или тепрпите как обычно😎

​​Михаил Ляпин, который развивает микрозаймы в Африке, эксклюзивно для @finside высказывает мнение о причинах краха «Слон Финанс» (официальное название юрлица — ООО МКК «АН БизнесИнвест»):
«По Слону мы общались с Андреем Селивановым, их гендиром, и Сашей Журбой ещё в 2016-2017 годах. Мои выводы были такие:

1. Не прокачивали свои риски. Отдали их на аутсорсинг (компания «Скориста»), про который на рынке было известно, что он не эффективен.
2. Привлекли деньги инвесторов, видимо, до выхода на схождение юнит-экономики. Причём привлекали под высокий процент. Без оглядки на усиление регуляции онлайн-кредитования в РФ.
3. Поздно вышли в онлайн-займы. Там уже нечего было ловить, когда компания в 2015-2016 годах появилась со своим оффером.
4. Вариант решения гендира «подключить классных коллекторов, взыскать бабки с должников» — никто не возьмёт копеечные МФО-шные долги. МФО должна сама уметь взыскивать.
У МФО не так много скиллов, которые нельзя отдавать на аутсорсинг - это лидген (привлечение клиентов), взыскание, управление рисками. Тут, скорее всего, все эти вещи были не внутри бизнеса».
Тем временем Елена Курочкина, супруга и партнёр Александра Журбы, который привлекал инвесторов в «Слон Финанс» и другие проекты под высокие проценты, обещает судиться с Михаилом Жуховицким, чьё мнение по поводу данного МФО мы опубликовали утром.

Еще год с лишним назад я говорил, что нахождение в криптопесочнице и ICO станет для людей токсичным фактором. И что успевшие отметиться в ICO и криптофондах будут всячески замалчивать или вымарывать этот факт. Живой пример - Дарья Донецкая, работающая ныне в корпоративной академии Росатома и руководящая проектом "Skills 2030". В ее профиле в ФБ в списке мест работы вы не найдете ни малейшего упоминания мест, связанных с криптой. Сплошной "традиционный фиатный" бизнес - Иннополис, Росатом, Celecom, Potok Engeneering, Pulsar Venture Capital. Хотя еще не так давно было указано еще и "CB Capital".

Неподготовленный зритель подумает, что это еще одна традиционная инвесткомпания - но нет. Это старый недобрый Криптобазар.  Руководитель по связям с инвесторами. А в чем отметился Cryptobazar помимо собственного ICO? Например проталкиванием такого примитивного скама как SandCoin. Логично, что образованная и приятная глазу Дарья Донецкая предпочла бы забыть свое пребывание в этой крайне сомнительной конторе, и чтобы ей об этом не напоминали? Логично. Увы, Дарья, Google помнит если не всё, то многое. Да и в фоточках в ФБ все вполне себе сохранилось.

Криптокотики, пребывание в российской песочнице в подавляющем большинстве - это урон для вашей репутации (если она у вас есть). Рекомендация от Криптокритики: покаяться публично, признать сделанные ошибки. И оформить чистосердечное признание и сдать подельников, если вы замазались в скаме. Это облегчит вашу участь в дальнейшем.

Даша, из биографии Криптобазар не выкинуть.

Уже поступили вопросы "зачем валишь Дашу"? Котаны, спокойствие: это лишь пример, как работают репутационные риски. Первый попавшийся под руку. Вообще про репутацию и как она работает видимо надо статейку писать и лекции читать. Криптаны откроют для себя много нового, уверен.

Дима Пайль отпел всю мировую криптопесочницу разом. Аминь!

https://www.facebook.com/100000083305796/posts/2532781473401271/

Неделя на Уолл-стрит, всё вверх: S&P 500, привилегированные акции, казначейства, инвестиционные облигации, мусорные облигации, недвижимость.

Эффект Барбары Стрейзанд для инфоцыгана и кидалы Александра Журбы и его психованной клоунши-жены

https://www.facebook.com/Michaelzuh/posts/2085524311749096

CryptoMedication - скам от разоблачителя скамов, или взлом ?

Многим из нас знаком канал https://t.me/Zerononcense . В последнее время его стилистика несколько поменялась. Сначала он   провел что то вроде ICO. А потом в канале начали появлятся посты с  «анализом ценом» и скриптами для Trading View. Еще там продвигался канал в Дискорде, где обещалась ценная торговая информация. Один из подписчиков нашего чата, попробовал купить доступ в этот канал. Вот его рассказ, что из этого вышло.

В общем, вот вам история, как я побывал в приватном дискорде @zerononcense
Дело было ночью 15 июня, списался с автором в телеге, оплатил 50$ в крипте, уже через час получил инвайт на сервер с ~3к участников. Из множества красивых обещаний о том, во что превратится Cryptomedication в будущем (их, кстати, еще можно найти на канале по слову "discord") и о том, что всё это достанется нынешним донатерам без лишних $$$, меня больше всего интересовали уже существующие и рабочие скрипты (https://www.tradingview.com/u/CryptoMedication/#published-scripts) на TradingView.
Получив обещание предоставить доступ к оным в течении 24-48ч, я отправился изучать дискорд. За неделю моего пребывания произошли события:
- На приватный сервер каким-то образом налетели боты, которые заспамили чат фишингом, всё это дело продолжалось пару часов, потому что модератор всего один и он либо спал, либо не очень активен.
- Один из участников был нанят как "Аналитик", вроде как даже с зарплатой), по-крайней мере после этого он стал публиковать ТА чаще. Про качество анализа сказать сложно, т.к 1) прошла всего неделя; 2) это не совсем сигналы. Были именно сигналы по альтам без графиков — из 5-ти не отыграл ни один, поймали лося.
- Я так и не получил доступ к скриптам.
А вот тут началось самое интересное. За неделю я всего 2 раза написал в личку автору с вежливым напоминанием проверить доступ — ни одно из сообщений прочитано не было. Далее я поднял вопрос в публичном чате дискорда, где выяснилось, что индикаторов нет не только у меня. В этот же день автор даёт публичное обещание "The indicators will be added today."  — проходит день, эффекта нет. Я снова поднимаю вопрос в общем чате, никого не тэгаю и ... без объявления получаю кик с сервера через 10 минут, попадаю в чёрный список автора. Занавес.
P.S. Пообщался с "коллегой" в дискорде, который тоже отписывался об отсутствии скриптов, у него такая же история. 50$ -> бан.
@zerononcense
Дело было ночью 15 июня, списался с автором в телеге, оплатил 50$ в крипте, уже через час получил инвайт на сервер с ~3к участников. Из множества красивых обещаний о том, во что превратится Cryptomedication в будущем (их, кстати, еще можно найти на канале по слову "discord") и о том, что всё это достанется нынешним донатерам без лишних $$$, меня больше всего интересовали уже существующие и рабочие скрипты (https://www.tradingview.com/u/CryptoMedication/#published-scripts) на TradingView.
Получив обещание предоставить доступ к оным в течении 24-48ч, я отправился изучать дискорд. За неделю моего пребывания произошли события:
- На приватный сервер каким-то образом налетели боты, которые заспамили чат фишингом, всё это дело продолжалось пару часов, потому что модератор всего один и он либо спал, либо не очень активен.
- Один из участников был нанят как "Аналитик", вроде как даже с зарплатой), по-крайней мере после этого он стал публиковать ТА чаще. Про качество анализа сказать сложно, т.к 1) прошла всего неделя; 2) это не совсем сигналы. Были именно сигналы по альтам без графиков — из 5-ти не отыграл ни один, поймали лося.
- Я так и не получил доступ к скриптам.
А вот тут началось самое интересное. За неделю я всего 2 раза написал в личку автору с вежливым напоминанием проверить доступ — ни одно из сообщений прочитано не было. Далее я поднял вопрос в публичном чате дискорда, где выяснилось, что индикаторов нет не только у меня. В этот же день автор даёт публичное обещание "The indicators will be added today."  — проходит день, эффекта нет. Я снова поднимаю вопрос в общем чате, никого не тэгаю и ... без объявления получаю кик с сервера через 10 минут, попадаю в чёрный список автора. Занавес.
P.S. Пообщался с "коллегой" в дискорде, который тоже отписывался об отсутствии скриптов, у него такая же история. 50$ -> бан.


Далее автор текста добавил некоторые свои мысли.

слушай у меня сейчас есть одно подозрение, что в этой истории есть что-то большее
у него личка всегда была под тэгом @proofofresearch
а теперь кликни и посмотри, что под этим тэгом находится, когда оно было создано и био особенно)
теперь же его личка выглядит как @Hereheisforyou , я это понял открыв переписку с оплатой
поэтому голое предположение:
1) его очень сочно хакнули и всех с дискорда выперли
2) это какой-то экзит скам

@proofofresearch
а теперь кликни и посмотри, что под этим тэгом находится, когда оно было создано и био особенно)
теперь же его личка выглядит как @Hereheisforyou , я это понял открыв переписку с оплатой
поэтому голое предположение:
1) его очень сочно хакнули и всех с дискорда выперли
2) это какой-то экзит скам

Мое предположение в этот момент было, что ему или сделали предложение от которого он не смог отказаться, или подумав над текущей ситуацие он решил плюнуть и продавать «анализ цен», попросту говоря - «сигналы» К сожалению в текущей обстановке, когда 90% процентов интереса к криптовалютам — это спекулятивный, сигналы продавать выгоднее чем вести инфо каналы.

Люди, все те же люди. Любят деньги.. (с) Воланд

А у него ситуация была еще напряженнее . Поступали угрозы + отстутствие донатов.

Далее наш подписчик поговорил с «аналитиком» который оставался на сервере.

поговорил с "аналитиком", он всё еще на сервере, судя по всему кикнули только меня и коллегу, который подтвердил, что у него тоже нет скриптов
о причинах не знает и сам находит это странным) сказал, что спросит медика о причинах, но тот сейчас оффлайн.

его предположение: "Maybe it was a mistake -- CM mentioned there was an attack on discord this morning".