Обзор правового регулирования криптовалют в отдельных государствах (по состоянию на конец 2018 года)

Юридическая позиция по Эстонии:

В Эстонии с 2017 года узаконен бизнес в сфере криптовалют. В стране созданы достаточно благоприятные правовые условия для осуществления криптовалютной деятельности. Криптовалюта рассматривается как альтернативное средство платежа.

Узаконена продажа и обмен криптовалют на фиатные деньги, обслуживание криптовалютных кошельков. Четко установлены правила проведения ICO. Регламентированы правила приема криптовалют в качестве оплаты за услуги и товары.

При проведении операций с криптовалютами требуется проведение процедур идентификации (KYC). Для провайдеров альтернативных средств платежей предусмотрена обязательная регистрация в Реестре хозяйственной деятельности и получение лицензии на ведение такой деятельности.

Налог на прибыль, в том числе от криптовалютной деятельности, в Эстонии составляет 0% (если прибыль не выводится за пределы Эстонии), но в случае распределения прибыли применяется ставка 14/20%. C прибыли также может взиматься социальный налог. НДС с криптовалютной деятельности не уплачивается. Удобная система электронного резидентства позволяет управлять компанией дистанционно.

Основные нормативные документы, регулирующие криптовалюты и ICO:

Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act 2017

Payment Institutions and E-money Institutions Act

Estonian Income Tax Act

Estonian Value Added Tax Act

Основные регуляторы:

Bank of Estonia

Estonian Financial Supervision Authority

Estonian Financial Intelligence Unit

Estonian Tax and Custom Board

#криптокотики, готовьтесь. За вами придут, хотя не сразу и, может быть, даже не за всеми. Но состав есть почти на каждого. Такова цена криптореволюции, господа. В конце концов, что за #криптокоммунизм, о котором вы мечтаете, если в нем не будет массовых посадок и репрессий?

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/kak-posadit-organizatorov-pochti-liubogo-ico-kriptofonda-ili-kritobirji-kycaml-i-kriptany-kak-posobniki-terrorizma-5baf62df35327000aedfa0ac

@cryptocritique

#ОтПодписчика

Читаю вас давно и некоторые вещи действительно радуют. По этому решил написать небольшой пост/ответ. Не судите строго.

Не совсем с вами согласен, а точнее все что вы написали является немного не правильным.

Причины отзыва:
1) Транзит - очень распространённая практика у большинства банков РФ, этим страдает даже сам Зеленый дом. Но транзит транзиту рознь. Кто-то делает в небольших объемах и таким образом не палится кто-то в особо крупных. Такой как мастер-банк (там было все).
2) Обналичка - очень спорный момент причин отзыва лицензий. Разным товарищам проще делать это через пластик или ип чем через банк. Как я заметил данным видом деятельности страдали банки находящиеся на юге РФ.
3) Технические кредиты - все просто, набрали вкладов у физ лиц и тупо вывели за рубеж, примеров много. Самая распространённая практика.
4) Рискованное кредитование - имеет место когда в руководстве банка сидят слегка поехавшие люди которые зачастую тупят хуже дегенератов. Как показывает опыт и практика, такие люди не стремятся к хорошим показателям в будущем, им интересно сейчас и сегодня, а дополнительно они не имеют банковского менталитета и занимаются ремонтом помещений, закупкой всякой техники и ненужной рекламы. Отзыв в таком случае проходит под лозунгом доначисления резервов на все кредиты в размере не менее 50%. Падение всех показателей и пока.
5) Раздутие капитала - очень редкий случай, зачастую идёт в совокупности со всеми пунктами кроме 4 (не смогли бы додуматься). Раздутие происходит через покупку мусорных акций, которые под это были специально сделаны или через ещё пару механизмов.
6) Тетрадки - это заболансовые вклады. Тут все понятно, идут в совокупности со всеми пунктами выше. Очень распространённая вешь😔😔😔
6) Конкуренция - это новое явление замеченное в этом году, ранее его не было или было, но не так явно.
7) Связи/не договорённости - реже чем с капиталом но происходит. Особенности помнится слух про банкира который подрезал бедолагу на дороге.

Новость красиво легла в тему статьи про посадки криптанов и KYC / AML. Статья выше в ленте, обязательно её прочтите

​«Дотянусь до миллиона». Парень вложил $5000 в криптовалюты, а теперь должен $400 тысяч налогов

Как. Губит. Жадность:
https://click-or-die.ru/2018/11/dotyanus-do-milliona-paren-vlozhil-5000-v-kriptovalyuty-a-teper-dolzhen-400-tysyach-nalogov/

​​​​🔥 Внимание! Приложение в Google Play ворует данные

Приложении под названием Easy Rates Converter ворует ваши данные из криптовалютных приложений. После установки программа ждет запуска банковского или криптовалютного приложения. После, программа открывает окно, похожее на форму входа на биржу. Как только вы вводите данные, они сразу же отправляются хакерам.

Это очень давно напрашивалось - закрыть этот нелепый аттракцион халявы. Акции же никто не разбрасывает (потому что у них есть ценность). Вот и токенами пора бы хоть каким-то способом обрести хоть какую-то ценность.

https://forklog.com/vlasti-kitaya-zapretyat-provedenie-kriptovalyutnyh-ejrdropov/

Рэперка хотят засудить за классический Investment fraud. Хорошо если отделается крупным штрафом. А то ведь и срок попутно можно заполучить. Впрочем, рэпер не рэпер если не сидел. Street credibility возрастёт у чувака.

https://forklog.com/na-repera-t-i-podali-v-sud-za-organizatsiyu-kriptovalyutnogo-skama/

Хехе, это должно было произойти - блогеры добрались и до основателя ICOLab и  несостоявшегося рейтингового агентства Smart Valley (чье ICO скоропостижно отменилось в этом году, а сайт прожекта к текущему моменту перестал существовать). Все потому что Алексей Воронин - выходец из "Бизнес-молодости". Что уже давно не является плюсом, а ровно наоборот.

https://www.youtube.com/watch?v=gZBS_dXhiUI

Помните недавно был эпичный провал зашквар-провайдера Акадо (который уже столько раз успел обделаться, что утомишься считать) с незашифрованными данными их VIP-клиентов и последовавшей истерикой их пиар-отдела?

https://medium.com/@itsorm/бессмысленный-и-беспощадный-русский-bigbounty-или-отношение-к-персональным-данным-из-двухтысячных-d9e0e8a7601e?fbclid=IwAR1XBy2RiL8yhNeu02ljUvU4qYZX1fgGi5mHc4MknVXO5nnU7BCz1_Qvo8E

Так вот, их владелец, Юрий Припачкин, еще и по совместительству - президент РАКИБ. Это такая ассоциация, которая мнит себя главной по крипте и блокчейну в стране, и у которой зашкваров тоже хватает на отдельную книжку. Один Клименко чего стоит. Но там еще и Припачкин (с бизнесом бы своим сначала разобрался, чтоли), Гордеев с намечающимся скамом Minter, Трещев (крайне специфический адвокат) и Кочетков из ФИНАМа (зашквар-брокер, которого ждет судебное разбирательство с обманутыми клиентами - история есть на Смартлабе).  "Все вы тут молодцы" (с)

"Банковская система передачи информации и совершения платежей SWIFT объявила о приостановке доступа нескольких банков Ирана к своей системе обмена сообщениями. SWIFT выразила сожаление о приостановке доступа иранских банков к системе обмена сообщениями. Она объяснила это необходимостью «обеспечения стабильности и сохранения целостности мировой финансовой системы»."

Котаны, про SWIFT, санкционные списки и KYC/AML можно прочесть тут (если вы вдруг еще этого не сделали):

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/kak-posadit-organizatorov-pochti-liubogo-ico-kriptofonda-ili-kritobirji-kycaml-i-kriptany-kak-posobniki-terrorizma-5baf62df35327000aedfa0ac

Всем привет. В эфире незаслуженно подзабытая рубрика #нампишут.

На прошлой неделе к нам обратились за комментарием коллеги из канала @skolkovoleaks, которые уже второй раз пишут, что компании не хотят переезжать в их прекрасный, но несколько замкадочный инновационный центр. То у них резиденты задумываются, открывать ли офисы в Сколково или посадить сотрудников внутри МКАД возле метро. То теперь стало известно, что Яндекс серьезно рассматривал идею перевоза части сотрудников в Сколково – и отказался от нее из-за мнения коллектива, не желавшего покидать ради сельской high-tech идиллии весьма дорогие, но привычные помещения на Садовом Кольце.

Ну чего тут скажешь? Собственно, коллеги и сами уже написали о том, что, поскольку hyperloop в Сколково пока не проложили, то вариантов только два – либо ты там селишься, либо катаешься туда от Славянского Бульвара на автобусе (а то и двух). При этом селиться в Сколково хорошо, но с инфраструктурой типа детских садов и школ там пока не густо (а то, что есть – круто, но не дешево). Так что в целом вопрос по большому счету ясен.

Но мы как диванные аналитики готовы добавить к этому вопросу свои 5 копеек. Во-первых, длительность поездки на работу влияет на качество жизни сотрудников серьезнее, чем кажется на первый взгляд – есть, например, исследование, показывающее, что, если один из супругов начинает тратить на дорогу более 45 минут в одну сторону, то вероятность развода в паре повышается на 40%. Это, кстати, к вопросу о количестве разводов в Москве, особенно среди приезжающих туда вместе пар.

В шумихе про employee experience как-то подзабылась модная недавно концепция total rewards, суть которой в том, что все происходящее с человеком на работе следует воспринимать как компоненты пакета вознаграждения. А между тем, если мыслить таким образом, можно делать интересные выводы. Например, есть исследование о том, что дополнительный час поездок на работу стоит свеч только при увеличении вашей зарплаты на 40 (!) процентов. Если следовать этой логике, то, чтобы свести к минимуму потенциальные потери при переезде офиса в Сколково из центра, нужно повышать для всех ключевых людей зарплату в полтора раза.

И здесь удобный момент прокомментировать не только тему ежедневных поездок в Сколково, но и идею переезда в Сколково на ПМЖ. Дело в том, что стоимость релокационного пакета в международных компаниях (например, оплата съемной квартиры в Москве для талантливого продавца сигарет из Саратова) запросто может быть близка к этому проценту от его оклада. Так что, вполне вероятно, что решение Яндекса было принято не только на основе мнения сотрудников, но и на основе расчета сумм, которые пришлось бы потратить на оплату перков всем переезжающим.

Так что ошеломляюще хороших новостей для коллег из Сколково у нас нет. Но, учитывая, что Москва все хорошеет (с), с развитием транспортной и социальной инфраструктуры в Сколково эта проблема в среднесрочной перспективе может и потерять остроту.

В общем, фильм Лилианы про блокчейн и биткоин мы если и увидим, то когда успеем состариться. Правда к тому времени на блокчейн всем будет уже плевать

Крупный бизнес в РФ готовится к падению рубля и нехватке технологий
86% топ-менеджеров видят в ужесточении санкций риск для своего бизнеса.
https://ift.tt/2PaW7e6

Пока простые (читай наивные) россияне,  поддавшись общей панике, умело раскрученной Костиным & Сo лихорадочно избавляются от долларов, кое-кто тихо скупает американскую валюту. "Роснефть" резко изменила свою политику и почти все деньги перевела в американскую валюту. Доля долларов на балансе компании увеличилась втрое. Для тех кто забыл, в июле "Роснефть" - крупнейший поставщик иностранной валюты в Россию (ежегодная выручка более $60 млрд.) была освобождена от обязанности переводить экспортную выручку на российские счета. Вот такая "дедолларизация".

🔥 Пострадавший от кражи биткоинов подросток угрожал взорвать аэропорт

Американские мошенники украли биткоины у 18-летнего гражданина Индии.

Юноша пытался получить помощь со стороны федеральных властей США. За октябрь он позвонил в офис ФБР более 50 раз. Однако его попытки не увенчались успехом.

Не найдя поддержки у властей, он решил прибегнуть к угрозам, пообещав взорвать аэропорт Майами.

Юноша задержан для допроса. Дело ожидает дальнейшего расследования.

@DeCryptorRus

💥 Обозреватель финансового рынка продвигал криптовалютную пирамиду

Эксперт финансового рынка Рэймонд Юэнь обвиняется в продвижении мошеннического проекта по майнингу криптовалют.

С жалобой на проект в правоохранительные органы Гонконга обратились 12 человек.

Инвесторы утверждают, что  показатели прибыли намного меньше обещанных. При этом суммарные инвестиции превысили $880 000.

@DeCryptorRus