НА АЛТАРЬ ГОТОВЯТ НОВЫХ КОРЕЙЦЕВ?

https://t.me/cryptorussia/3553

Если мне не изменяет память, падение с 20ки активно сопровождалось всякими запретами в Корее. И хоть биржи Кореи и были на втором месте по активности, после японцев с их фьючерсами на биткоин, по азартности в альтах корейцы те еще «камикадзе». Особенно если вспомнить историю с BCH, и то как всех швырнули на пике пампа, просто уйдя всей корейской биржей в офлайн.

Я к чему? К развороту, конечно. И к тому как дирижер машет палочкой.

Криптокотики, Дима Пейль соорудил небольшой ликбез по предписаниям BAFIN (немецкий финрегулятор) вокруг токенов. В общем, в Германии доить хомяков на ICO уже не дадут - почти все, что можно, будет признано security token.

///
Характеристики security tokens согласно BaFin и директиве MIFID-II:
- Возможность переуступки (Transferability);
- Торгуемость на рынках капитала или финансовых рынках, включая торговые платформы, которые могут рассматриваться как рынки капитала или финансовые рынки;
- Закрепленные в токене права в отношении компании, в частности в отношении акциорной собственности или требований долгового характера.
///

А дальше здравствуй законодательство о ценных бумагах или закон о краудфандинге. И то и другое быстро прикрывает вольницу для криптанов.

https://www.facebook.com/notes/dmitry-peil/security-tokens/2177129598966462/

MONEY LAUNDERING - DANSKE

Обращение от редакции: Не вполне понятно, почему Неблокчейн пропустил эту тему и не написал обо всем еще месяц назад. Главный редактор приносит извинения, виновные - сурово наказаны (закодированы). Читайте и внимайте.

Говард Уилкинсон работал трейдером в эстонском филиале Danske Bank. В мае 2012 года, помогая одному из сотрудников банка с бумажной работой, Уилкинсон обнаружил несоответствие в данных одного из клиентов - британской компании Lantana Trade LLP: несмотря на то, что меньше, чем за полгода компания прогнала через эстонский филиал почти пол-миллиарда "зелени", в ее отчете для Companies House (британский регистратор) в графе "чистые активы" гордо стоял ноль. Сотрудник отдела комплаенса объяснил Уилкинсону, что это, скорее всего, просто опечатка, и он запросит свежую выписку.

Вспомнил об этом случае Уилкинсон только через полтора года, во время рождественских праздников. Он потратил 1 фунт, чтобы скачать с сайта Companies House свежую выписку по Lantana Trade (которая к этому моменту уже не являлась клиентом банка). На этот раз выписка содержала информацию о том, что в мае 2012 года на счету компании находилось около 20 тысяч долларов, в то время как в записях банка был указан миллионный депозит. Одна ложь заменила собой другую.

На следующий день Уилкинсон отправил менеджерам в головной офис Danske в Копенгагене электронное письмо обо всем вышесказанном, отметив, что некоторые из его эстонских коллег могут быть в курсе событий.

Это станет началом конца крупнейшей отмывочной схемы, через которую за 8 лет, с 2007 по 2015 год, прогнали 200 миллиардов евро (234 миллиарда долларов).
https://thebell.io/kak-za-1-funt-obnaruzhili-krupnejshuyu-otmyvochnuyu-shemu-k-kotoroj-prichastna-firma-semi-putina/?

= Оригинал статьи на WSJ:
https://www.wsj.com/articles/how-one-stubborn-banker-exposed-a-200-billion-russian-money-laundering-scandal-1540307327

= Перевод на Ведомостях:
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/10/24/784536-kak-odin-bankir-vskril-aferu-v-danske-bank-na-234-milliarda

ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ:

⚒ По итогам расследования банка (ссылка на отчет приведена в конце поста), доля платежей, связанных с Россией, составила около 54 млрд долларов (а это больше 20% операций, в платежном балансе РФ относимых к "сомнительным").
https://www.vedomosti.ru/opinion/articles/2018/09/20/781553-estonskaya-prachechnaya

⚒ Как оказалось, среди многочисленных нарушений банка было и проведение т.н. "зеркальных сделок" для клиентов - за это в свое время очень жестоко наказали российский Deutsche Bank:
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/10/05/782938-danske-rossiyan-zerkalnie

⚒ Как будто остального было мало - эстонский филиал еще и работал с фигурантами "черного списка" Банка России. В нем примерно 500 тысяч физиков и юриков, данными которых ЦБР делится с иностранными финансовыми организациями.
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/09/19/781363-estonskii-danske-chernogo-spiska-rossii

⚒ Гендиректор Danske Bank Томас Борген, которого в банке буквально боготворили (и который поднялся на пост CEO благодаря успехам на должности главы департамента международных банковских операций - куда, в том числе, входил и эстонский филиал), ушёл в отставку - добровольно.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/09/19/781315-glavnii

⚒ Для желающих углубиться в тему - отчет Danske Bank по портфелю нерезидентов эстонского филиала - 87 страниц отборного анализа:
https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/file-cloud/2018/9/report-on-the-non-resident-portfolio-at-danske-banks-estonian-branch-.-la=en.pdf?mod=article_inline

По поводу развалившейся пирамиды Кэшберри:

Только посмотрите какую рекламу они снимали

Они же просто нелюди - они предлагали брать кредиты чтобы вкладывать в пирамиду, где те точно потеряют деньги и еще будут должны банку

https://www.youtube.com/watch?v=uPJXt25DCWs

​​В кардхолдер нейм осталось вписать Глазьева или Старикова :)

#пятница #госдолг

А вот и ответ на вопрос, почему Максим Харитонов истерично отреагировал на мой материал и намалевал абсолютно нелепо составленную досудебку. Перед схлопом пирамид у их владельцев или номиналов часто сдают нервы. Кстати, у сооснователя одного как-бы-криптобанка тоже дела весьма хреновы, потому он весьма нервно на меня реагирует.

В личку пишут: "Харитонов Капитал сегодня прекратили выплаты и отключили все телефоны".

Ну что господа, не пора добиться открытия уголовного дела на зицпредседателя Харитонова, на его брательника Максима и на их недокпритофонд заодно?

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/kazn-investkompanii-i-kriptofonda-haritonov-capital-skam-infobiznes-biznesmolodost-i-psihiatr-dlia-maksima-haritonova-5b27e9e999d6b600a886910c

Очень хочется увидеть наконец комментарии от НИТУ МИСиС, ФРИИ, РОСБАНК и QBF который скамер Харитонов указывал своими партнерами, светил лицом на их мероприятиях, а у МИСИС и ФРИИ даже был советником.

@cryptocritique

💥Бразилия обязала брокеров декларировать криптовалютные операции

Секретариат федеральных доходов Бразилии (RFB) обязал брокеров ежемесячно предоставлять отчеты обо всех криптовалютных операциях клиентов.

Согласно новым правилам, брокерские фирмы должны будут предоставлять регулятору всю информацию о транзакциях своих клиентов, включая ценность и тип криптовалют.

За невыполнение указания ведомством предусмотрен штраф в размере 3% от суммы обмена.

@DeCryptorRus

Вынуждены извиниться перед владельцем Кэшбери Артуром Варданяном, которого мы заподозрили в неуважении к россиянам - https://t.me/FatCat18/232

Оказалось, что распознать финансовую пирамиду могут менее четверти россиян. Следовательно, Варданян имеет полное право надеяться на успех своего очередного детища, построенного по принципу сетевого маркетинга.

Опрос на эту тему провело НАФИ. Испытуемым предстояло найти финансовую пирамиду среди предложенных вариантов. «Гарантированная доходность в 35% годовых» смутила только 24% опрошенных. Остальные решили, что это не пирамида, а удачное вложение средств.

Может, зря Жирные коты критикуют ЦБ, который всячески оберегает россиян и хочет контролировать каждый их финансовый шаг? @ftcat18

🕵‍♀Исследование: 5 миллионов россиян стали жертвами скрытого майнинга в сентябре

Аналитики Avast опубликовали исследование, согласно которому число атак, связанных с применением скриптов для скрытого майнинга, зависит в России от колебаний цен криптовалют.

Так, в августе 2018 года (в период стагнации рынка) было зафиксировано 1.7 млн подобных атак.
В сентябре 2018 — 5.1 млн.

Сентябрьский рост скрытого майнинга специалисты связывают с надеждами злоумышленников на взрывное подорожание криптовалют, имевшее место в прошлом году.

@DeCryptorRus

Растут, вот говорят, цены на фиксированный интернет. Правда, при наших тарифах, цена вопроса - это не больше 50 рублей в месяц. Но это, уважаемые прихожане, лишь начало.

Наш пастор прикладывал перевёрнутый стакан к одной высокопоставленной двери, и оттуда донеслось до его слуха мнение, что цены будут расти не только на фиксированную связь, но и на мобильную. «Час икс», когда нужно будет подсчитывать количество дырок в своём кошельке - Новый год.

Сотовые операторы тихой сапой поднимут не только базовые тарифы, но и потихоньку начнут избавляться от безлимитов.

Халява кончилась, благородные доны и доньи. Началось исполнение закона Яровой и 20%-ный НДС.

https://hi-tech.mail.ru/review/v-Rossii-vyrastut-ceny-na-internet/

Венесуэла. Курс доллара на черном рынке, боливаров
02.11.2010: 8
02.11.2011: 9
02.11.2012: 15
02.11.2013: 59
02.11.2014: 103
02.11.2015: 786
02.11.2016: 1.605
02.11.2017: 42.294
02.11.2018: 23.640.000

Деноминация и криптовалюта "Эль Петро" как-то и не помогли совсем.

Злые хомяки с биржи WEX не просто забросали МВД заявами, но и ухитрились заморозить бабло, вытащенное с WEX на Binance. Хомяк, бери с них пример! Будь упорным, настойчивым и злым!

https://www.coindesk.com/data-shows-millions-leaving-crypto-wallets-tied-to-long-troubled-exchange/

О, структурные продукты контор типа БКС - это вообще отдельный сорт финансового говна

https://smart-lab.ru/blog/502837.php

Вот это красиво: финансовая пирамида (https://mymillions.org) замаскирована под экономический симулятор. Типа игра, никакого развода, да только пополнение счетов идёт настоящим баблом. А ещё в ней 2-уровневая реферральная программа и конкурсы с призами тем, кто больше денежных хомяков затащит в "игру" и кто больше сам пополнит счёт. Рекламирует это дерьмо блогер Юрий Хованский, который давно напрашивается на полный снос его YouTube-канала. На сайте, кстати, не вообще никаких контактов организаторов этого балагана - хомяки отправляют бабло реально "на деревню дедушке".

Андрей Швецов делает партнёрское предложение Портнягину в рамках "логистического бизнеса" последнего. Считаем как быстро Трансформатор сольется с темы

https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=2208427632710103&id=100006286623874

«Закатали» банки – и почему они лопнули?

ЦБ на днях отобрал лицензию ещё у одного банка – на этот раз под раздачу попал Международный банк Санкт-Петербурга (МБСП). Вы о нем могли даже не слышать, а между прочим он входил в топ-200 банков 🇷🇺, поверьте, туда сложнее попасть чем кажется. И вообще  - если посмотреть, то за 3 года лицензию отобрали более чем у сотни банков, а общее количество различных ПАО, АО и ЗАО снизилось в два раза. В прошлом году

Конечно же, ЦБ всегда отговаривается «нарушением норм деятельности»… Только давайте без сантиментов подумаем – зачем ЦБ так жестко прессинговать своих «детей» (хотя скорее пасынков):

1️⃣ Реально нарушают – нет, ну а что, вдруг действительно больше сотни банков сознательно шли на махинации, сокрытие капитала, мошенничество -  а ЦБ их поймало… Что, не смешно? Ладно, сори, пойдем дальше.

2️⃣ Убираем конкурентов – а вот это уже интереснее. В 2014 году небезызвестная Эльвира Набиулина сказала что «у нас слишком много банков». Действительно, какого лешего вы берете кредит в этом Сельпромсвязьторгхозбанке? Идите в Сбер, как все «нормальные» люди. Ставки выше? Ничего, потерпите.

3️⃣ Банальный рэкет – ну, а самое интересное оставили напоследок. При отзыве лицензий ЦБ возмещает вкладчикам только до 1,4 миллиона рублей, остальное просто «сгорает». И это если банк входил в систему страхования, а ведь у нас обычно закрывают маленькие учреждения, где об этом даже не слышали. Кроме того, есть много способов принять деньги в обход страхования...

А теперь – фанфары: КРЕДИТЫ ВЫПЛАЧИВАЮТСЯ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ. То есть ЦБ просто берет и ПЕРЕДАЕТ ВАШ КРЕДИТ другому банку – обычно всем знакомому Сберу. Вклады населения забрали + кредиты переоформили в госбанки = профит. Гениально…

Давайте небольшую голосовалку – интересно, а что вы думаете об этом?

Если есть другие варианты, почему наш ЦБ так «взбесился» в последние пару лет – вы знаете куда писать.

Неравенство и несправедливость

Недавно огромная американская инвесткомпания Bridgewater Associates провела исследование (за наводку спасибо @the_bigshort) расслоения американского народа, и выяснилось, что неравенство в США достигло уровня Великой Депрессии. Верхние 40% населения в 10 раз богаче нижних 60%. Сорок лет назад соотношение было 6:1 - тоже не очень хорошо, но не ужасно. Война очень хорошо выравнивает общество, а в мирное время, всё, выходит, наоборот. Предприимчивые облапошивают лохов - пусть не сразу, зато надёжно.

Рэй Далио - миллиардер и владелец той самой Бриджуотер Асоушиэйтс - пишет, что в Омерике сейчас фактически сосуществуют две разных и плохо связанных экономики. У бедняков капитал сосредоточен в недвиге (54%), машине (8%) и доли в собственном малом бизнесе - это всё неликвиды. А если тачка составляет целых 8% от ваших активов, у меня для вас плохие новости. Это как в девяностые продать единственную квартиру в Твери и купить себе Land Cruiser - первые пару месяцев круто, а потом ты бомж.

У богачей 41% капитала очень ликвиден - это акции (27%), облигации (8%) и налик (6%). С пассивами тоже всё по-другому: у бедной части населения большая задолженность по студенческим займам, машинам и кредиткам - а это всё дорогие кредиты. У богачей же самый большая часть долгов в недвиге (72%) - а это наиболее дешёвый кредит из всех возможных.

#неравенство #несправедливость