Новый вид мошенничества - под ударом фрилансеры и самозанятые.
Чтобы было понятно, расскажем, как выглядит развод со стороны жертвы и со стороны мошенника.
Жертва - работающий на дому кондитер, хендмейдер, продавец все-равно чего через инстаграм-авито и т.д. Допустим, домашний кондитер. Ему поступает стандартное сообщение от заказчика - хочу заказать торт. Идет обычное обсуждение деталей, и доходит до оплаты. Заказчик говорит, что на карту платеж не проходит/не получается/не удобно/не хочет платить комиссию и просит предоставить расчетный счет. Переводит деньги за заказ: они действительно поступают кондитеру. А через некоторое время отказывается от заказа по объективной причине и очень просит вернуть деньги на карту. Кондитер добрая душа возвращает.
Мошенник. Находит подходящую жертву - кондитера. Чтобы втереться в доверие обсуждает детали заказа: размер торта, начинку, украшения, упаковку, время доставки и прочее. Просит реквизиты для перевода. Оформляет микрозайм на реквизиты кондитера. Просит перевести микрозайм на подставную карту.
Итог. Кондитер, даже не подозревающий что его обманул мошенник, остается с долгом, о котором он может узнать только когда в дверь постучат коллекторы.
Вместо кондитера подставьте какую угодно профессию - сммщик, копирайтер, изготовитель подарков на заказ и т.д. Вместо торта - любую услугу или продукт, которые можно заказать удаленно. В схеме не обязательно должен фигурировать расчетный счет или полные реквизиты карты - тут зависит от того, через какое МФО идет оформление и какие там необходимы данные.
Что делать, если клиент отказался от заказа и просит вернуть деньги. Включить критическое мышление. Если это не постоянный клиент и вы его не знаете лично - не переводить самостоятельно деньги, ведь вы на 100% не можете быть уверены в их происхождении. Использовать нашу инструкцию "Что делать, если вам поступили на счет деньги от неизвестного лица."