Мудко

5% , разбавка и кидки в 70% случаев 🤨

подожду другой акции)

​​👩🏻‍🏫Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка

За всё время, что я пишу про банки в канале, впервые наблюдаю за потенциально интересным кейсом - банк успешно оспаривает решение ЦБ об отзыве лицензии:

1. В марте 2021 ЦБ отозвал лицензию у ЮМК Банка (Краснодар)

2. Владельцы банка оспорили решение регулятора.
• в официальном релизе ЦБ причины отзыва: нарушение законодательство по Легализации, операции по выводу денег за рубеж и их сокрытие от надзора
• в суде ЦБ разъяснил подробнее: было выявлено 92 случая непредоставления в Росфинмониторинг ИНН физ.лиц представителей компаний-клиентов Банка
ни одной претензии к выводу денег! ни к финансированию бизнеса собственников!

3. В октябре ЮМК Банк доказал в суде, что приказ ЦБ об отзыве лицензии был незаконным по следующим причинам:
• в письме по итогам проверки ЦБ не имел замечаний к ответственному сотруднику за ПОД/ФТ;
• в инструкции ЦБ ИНН физ.лиц представителей компаний-клиентов указывается "при наличии" - а значит носит факультативный характер и ни на что не влияет, обязательно нужно указывать только ИНН генерального директора;
• сотрудник финмониторинга банка освобожден от ответственности в связи c малозначительностью правонарушения, но для отзыва лицензии у ЦБ хватило оснований;
• ЮМК банк в кратчайшие сроки предоставил по всем 92 случаем ИНН физ. лиц
• ЦБ не смог доказать неоднократность нарушения, в предыдущих проверках их не было

Суд признал неадекватность решения ЦБ об отзыве лицензии по отношению к нарушениям с непредоставлением ИНН. У ЦБ был месяц для обжалования решения суда первой инстанции, жалоба была подана на 31-й день - сразу понятно, что регулятор хочет затянуть процесс. В это время ЮМК Банк нескольк раз пытался остановить продажу имущества банка конкурсным управляющим, суды отклоняли его ходатайства.

Аппеляция назначена на 11 января 2022, возможно этот кейс будет первым за последние 6 лет, когда банку удалось оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии. До этого только акционерам банка Вест, Профессионал банка, Атлас Банка удалось отменить решения ЦБ, но банки уже не смогли вернуться на рынок. Изучая 9-страничное решение Суда, стало понятно, что ЦБ в пресс-релизе об отзыве лицензии банков может спрятать за общими формулировками откровенную малозначительную ерунду (нарушения)

@MarketOverview

Им не интересно такую симку вам давать. Заказывайте через сайт с получением в офисе, тогда деваться некуда будет))

Так на сайте и нет возможности с этим тарифом заказать)))

Но вообще гпб это жесть
Чат: нежизнеспособный, задал вопрос, ждал ответа, мне сказали, что в следующий рабочий день меня наберёт перс менеджер. Это был вечер пятницы, так что набрал меня человек аж в понедельник
МП: попробовал выпустить умную карту, написало, что выпустило мне допку, а реально ничего не выпустило.

Ну они щас впаривают сдс новогодний. Редкостно гадкий тариф, фактически городской телефон, за пределы региона плати

прецедент? у Югры не получилось вроде

получаете с абон. платой, меняете сразу тариф на бесплатный. если списана уже плата - в поддержку требуете вернуть, т.к. не использовано и вообще, оператор обязан иметь бесплатный тариф, без аб. платы

Это все круто, но насколько, я помню в законодательстве даже не прописана сама возможность возврата лицензии, или нет?

Интересно как они обманывают что нет симок с тарифом. Есть Симки вообще без тарифа, для замены утерянных

если приказ об отзыве лицензии признан незаконным – то и лицензия автоматически должна возвращаться, не?
https://cbr.ru/press/pr/?file=19032021_084048pr1.htm

ЦБ как коммерческую организацию с никем не неограниченными полномочиями и действующую в своих коммерческих интересах давно пора распускать.

По убриру лимит выплат урезают с 1 января? Там просто расчет каши идет с 20 числа месяца же. Если покупки были до 1 января должны еще 1500 налить? В чате ничего не могут ответить толкового.

Вот гады. Просто в Билайне подобную штуку проделывал. Тогда только искать симку, как привели пример выше, на почте. И сразу переходить.

А показатели кто будет каждый квартал в сми выдавать? :)

Нужно получать новую, только кто ж им даст? 😅

с чего бы?

Возможно) но как указано в статье ЦБ затягивает дело, а в это время управляющий управляет имуществом, да так, что и возвращать будет некому))