📞Инвестсоцбанк просит забрать вклад

Клиенты Инвестсоцбанка (Москва) рассказали банки.ру, что им позвонили менеджеры этого банка с просьбой забрать свои вклады до окончания срока. Менеджер пояснил, что банк получил предписание ЦБ, у банка избыток ликвидности (разве это плохо?!), в связи с этим банку в течение месяца запрещено принимать новые вклады и необходимо нормализовать ситуацию с ликвидностью. Вкладчик не захотел расторгать из-за высоких процентов.
Оператор колл-центра Инвестсоцбанка сообщил, что "рекомендовано было Банком России раздать вклады" и новые вклады теперь открывают от 2 млн руб. (ранее было от 50 тыс руб.)
повышение минимальной суммы отчасти может означать наложенные ЦБ ограничения на привлечение новых денег
Вклады физ. лиц в банке на 1 сентября 2017 г. составляли 928 млн руб. Чуть меньше одного миллиарда, но если лицензию всё-таки отзовут, звонки "подводят" клиентов, которые всё-таки снимут деньги, к проблемам с АСВ. В начале 2017 г.  клиенты Капитал Банка (Ростов-на-Дону) получили требования АСВ вернуть ранее снятые деньги со счета до ввода временной администрации и отзыва лицензии у банка (см. "АСВ головного мозга")

Как думаете, звонки менеджеров - это:
🔵 лояльность менеджеров банка по отношению к своим клиентам;
🔴 реальное поручение руководства банка

@MarketOverview

Cайт Международного Банка Санкт-Петербурга http://ibsp.ru "лежит" уже второй день - выходные продолжаются

@MarketOverview

📢Banking news

🔻Сбербанк отказался от страховых услуг для ипотечников от Росгосстраха в связи несоответствием компании требованиям финансовой устойчивости. Росгосстрах нарушил 8 из 13 требований Сбербанка к партнёрам:
уровень собственного капитала компании, показатель убыточности, уровень покрытия страховых резервов собственным капиталом, общая рентабельность, текущая платежеспособность, комбинированный коэффициент убыточности, коэффициент текущей ликвидности, доля перестраховщиков в страховых резервах
🔸ЦБ усилил временную администрацию (ВА), введенную в банк ФК Открытие, 22 экспертами из АСВ.
по неподтвержденной информации - из-за большого объёма работы возник риск не успеть в 6-месячный срок окончания работы ВА
🔸Глава банка ВТБ Андрей Костин заявил, что ЦБ объединит Бинбанк и банк ФК Открытие в один банк, при этом идея IPO нового банка нереализуема. Также из-за "размытия" пакета ВТБ 9,99% в банке ФК Открытии, ВТБ потеряет около 7 млрд руб.
🔸ЦБ утвердил план по докапитализации Бинбанка и предоставлению ликвидности. Однако в сообщении не указаны конкретные сроки, суммы, пункты. ЦБ планирует вернуть все деньги обратно.
🔸S&P оставил LT-рейтинг банка ФК Открытие на уровне В+ в списке развивающийся.
S&P отмечает, что нет новой информации по поводу плана оздоровления и объёма финансовой помощи.
🔸RAEX понизил рейтинг банка Акцепт (Новосибирск) с ruA- до ruBBB+, прогноз остался на уровне стабильный.
причина: отношение высоколиквидных активов Lam к привлеченным средствам 12,8%, невысокое качество кредитного портфеля (просрочка 7,5%, доля ссуд III-V категорий качества 22,9%, недостаточно консервативная политика резервирования по ссудам), высокая зависимость от привлеченных средств физ. лиц - 63,2%
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг Данске Банку (Санкт-Петербург) на уровне ruA, прогноз стабильный.
Данске Банк является российской дочкой крупнейшего коммерческого банка Дании Danske Bank, в России банк не занимается привлечением средств физ. лиц
▫️ЦБ аннулировал лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности Банка Советский (Санкт-Петербург)
причина: по заявлению банка, это одна из многих лицензий, банк продолжает работать в прежнем режиме

@MarketOverview

Банк Александровский отказался от планов продажи 20% пакета банку Санкт-Петербург. Ранее собрание акционеров утвердило план увеличение уставного капитала путем допэмиссии обыкновенных акций.

Банк Александровский в 2018 г. планирует выйти на открытый рынок и предложить пакет для широкого круга инвесторов.
https://goo.gl/Aii7kp

Очень резкий разворот на 180 градусов. Видимо в следующем году акционеры банка видят более высокую цену, напомню, что Андрей Нечаев, который ищет с группой инвесторов банк для покупки, отметил, что на "рынке купли-продажи банков" бум предложений.

@MarketOverview

Самые популярные категории кэшбека
Компании завлекают новых клиентов компенсацией банкам до 30% кэшбека. Высокий кэшбек в сфере услуг: красота и здоровье @ ePN https://goo.gl/RK1CgV

@MarketOverview

ТОП 7 провальных hardware-стартапов.

Главные причины: отсутствие спроса, высокие регулярные расходы, угасание интереса после запуска, ошибки в развитии
https://goo.gl/fGJCRh

@MarketOverview

Вот такая невзрачная диаграмма говорит о росте на 33 млн. руб. (+1%) задолженности по зар. плате к 1 сентября. Денег "ждут" 60 тыс. человек https://goo.gl/CkzRCL

@MarketOverview

WoodMackenzie для Bloomberg прогнозирует пики роста спроса на нефть в 30-е годы, а на бензин уже в 20-х. https://goo.gl/rsdbYG

@MarketOverview

Инвестиции в науку в процентах от ВВП. Неплохо на фоне Турции🇹🇷, ЮАР🇿🇦, Аргентины🇦🇷 и Мексики🇲🇽. Осталось качество инвестирования "подтянуть"😏 @ VisualCap

@MarketOverview

🔥 Издание «КоммерсантЪ» сообщает, что ЦБ внесет более 120 высокопоставленных сотрудников «ФК Открытие» в черный список. (https://goo.gl/BRPLDp)

Это самое крупное пополнение черного списка ЦБ за всю историю санаций. Более того, аналогичная история ожидает топ-менеджмент «Бинбанка».

Оказавшиеся в списке ЦБ банкиры не только не менее пяти лет не смогут занимать высокие должности в банках, новый закон о деловой репутации закроет им вход на руководящие позиции в иных компаниях финансового сектора.

📢Banking news
#банки

🔻Суд признал требования дочерних банков обанкротившегося Пробизнесбанка фиктивными. Банк Экспресс-Волга (под санацией Совкомбанка), ВУЗ-банк (под санацией УБРиРа), Газэнергобанк (под санацией СКБ-банка), банк Солидарность (под санацией Кранбанка и Зарубежэнергопроекта) разместили депозиты на 58 млрд руб в Пробизнесбанке, но эти операции проводили не через ЦБ, документы о приеме отсутствуют.
Требования предъявляют уже банки-санаторы, которые похоже "попали" на крупную сумму
🔻Отток денег из банка ФК Открытие продолжился, за сентябрь было выведено со счетов юр. лиц ~60 млрд руб, с брокерских счетов - 35 млрд руб.
Вклады физ. лиц наоборот выросли на 1,1 млрд руб до 389,1 млрд руб. (хотя в августе был отток 199 млрд руб). Из ранее выданного кредита ЦБ в 1 трлн руб ФК Открытие вернул 350,5 млрд руб.
🔸RAEX отозвал рейтинг  Автоградбанка (Татарстан), ранее у банка действовал рейтинг на уровне ruBB-, прогноз стабильный
причина: отказ банка от продления
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг Современному Коммерческому Инновационному Банку (СКИБ-банк, Кострома) на уровне ruBBB+, прогноз стабильный
прежнее название ICICI Банк Евразия, принадлежит Совкомбанку
🔹При переходе из банка ВТБ24 на должность руководителя в вероятно объединенные в один банк ФК Открытие и Бинбанк Михаил Задорнов планирует забрать 60% топ-менеджмента ВТБ24
В новый объединенный банк могут уйти Вячеслав Воробьев, Александр Соколов, Надия Черкасова, Вениамин Полянцев, Сергей Русанов, Михаил Кожокин, Александр Меленкин, Елена Салихова, Анна Кантер-Амелькина
🔹Инвестсоцбанк объяснил свои действия по обзвону вкладчиков:
- политика банка направлена на привлечение вкладов ВИП-клиентов по рыночным ставкам на суммы от 2 млн руб;
- вкладчики до 1,4 млн банку неинтересны, поэтому на такие суммы ставка значительно снижена;
- в связи с изменениями в ставках банк производил обзвон клиентов;
- ограничения ЦБ на банк не наложены.
Напомню, от клиентов  поступила информация о том, что их обзванивают менеджеры банка и просят забрать деньги с депозитов до оконания сроков в связи с предписанием ЦБ.
Откровенно говоря, немного странное и нестандартное поведение на банковском рынке.

@MarketOverview

🔉Бойлерная: 48% годовых на криптовалютах

Менеджеры компании "Оптима-Селл" (Optimacell), "работющей на рынке с 2010 года", обзванивают жителей Москвы и предлагают вложить от $25 тысяч в БИТНОТЫ под 48% годовых с гарантией.
Степень ахинеи, которую несёт продавец, можете оценить самостоятельно:
в тексте - на канале @finside:
в аудио -  ⏯

👩🏻‍🏫 Вчера закончился 12-й рабочий день - последняя дата публикации ежемесячной отчетности банков - тревожно.
Никакой информации о состоянии дел в коммерческих банках России нет - как бы вовсе не отменили..

Обсуждается вопрос о том, стоит ли публиковать отчетность банков в открытом доступе. Уже сейчас законодательно есть возможность не публиковать в открытом доступе отчеты банков на санации, НО интересно дальнейшее развитие этой идеи.

Регулятор видит, что все его усилия по условным "гарантиям" в отношении системнозначимых банков не работают: вкладчики паникуют-бегут, контрагенты сворачивают лимиты (да что уж там - лимиты даже госы друг на друга сворачивают, камень в огород РСХБ 😉). И все из-за чрезмерной прозрачности публикуемых отчетов (т.е. транспарентности отчетности, за которую боролись не одно поколение руководителей и не только ЦБ 👍).

А в итоге имеем чрезмерное количество специалистов, способных прочитать по цифрам положение дел в банке, способных задавать вопросы, и делать выводы...

Поэтому в ближайшее время рискуем не увидеть отчетности не только санируемых Открытия и Бина, но и других системно значимых кредитных организаций.

Оно может и к лучшему? Для стабильности финансовой системы 🤔😉

Это может быть помощнее "черных списков".

"Разрез" импортеров нефти в Китай. Все страны логично наращивают экспорт в Поднебесную, кроме Саудовской Аравии🤷‍♂️https://goo.gl/aJGRMT

@MarketOverview

На фоне серьезного сокращения экспорта Китая, крупные сталелитейные компании России практически утроили производство. https://goo.gl/BL3Kd3

@MarketOverview

Мораторий на 1,5 года

ЦБ планирует изменить условия введения моратория на удовлетворение требований кредиторов, в частности, планируется увеличение срока с 3 до 6 месяцев, предлагается возможность продлевать мораторий на сроке не более 18 месяцев, изменить порядок начисления процентов по требований кредиторов во время введения моратория.
"Мораторную" ставку планируют поменять со средней на ставку LIBOR на дату введения моратория, чтобы снизить риски потерь от роста ставок.
⛪️ Ранее ЦБ не успел за 3 месяца "разобраться" с банком Пересвет, поэтому продлил мораторий еще на 3 мес. и закрепить возможность продления в законе о банкротстве.
Необходимость в увеличении срока с 3 до 6 месяцев и возможности продлевать до 1,5 года объясняют уменьшением дисконта по реализуемым активам...
Но мы же правильно "подозреваем", где еще могут не успеть разобраться в нужный срок 🅱️🅾️

@MarketOverview

📢Banking news
#банки

🔻Платежная система ChronoPay подала в суд и жалобу в ЦБ на Тинькофф банк из-за расторжения банком договора эквайринга в одностороннем порядке. Также готовится жалоба на банк за нарушение правил платежных систем в Visa
Просто факты: в октябре Тинькофф Банк купил конкурирующую ChronoPay компанию Cloud Payments
🔻RAEX отозвал рейтинг Кранбанка (Иваново) без подтверждения, до отзыва действовал рейтинг на уровне ruCCC с негативным прогнозом (Практически преддефолтный уровень)
причина: отсутствие  актуальной информации для продления
Рейтинг ruCCC означает, что существует значительная вероятность невыполнения объектом рейтинга своих финансовых обязательств уже в краткосрочной перспективе.
🔻RAEX понизил рейтинг банка Таатта (Якутия) с ruBB+ до ruBB-, прогноз понижен со стабильного до развивающегося, установлен статус "под наблюдением"
причина: возросшие стратегические риски, банк включен в санкционный список Минфина США, иммобилизация капитала вложениями в имущество, зависимость от средств физ. лиц и ИП (58,3% пассивов) при ограниченных источниках ликвидности, значительный объем наличных денежных средств (5,8% активов)
🔸Moodys сообщает о рисках кредитного портфеля Газпромбанка из-за того, что крупные кредиты выдаются госкорпорациям, по которым низкий уровень не только риска, но и маржи (ставки по корпоративным кредитам ниже рыночных на 4%), что может повлиять на прибыльность банка в ближайшие 2 года.
🔸S&P отозвал рейтинг МСП Банк (Москва), перед отзывом рейтинг был подтвержден на уровне ВВ-/В, прогноз стабильный.
причина: по просьбе банка
🔹RAEX повысил рейтинг банка ВТБ24 (Москва) с ruAA до ruAA+, прогноз остался на уровне стабильный.
причина: через 3 месяца начнется присоединение банка ВТБ24 к "большому" ВТБ.
риски: невысокий уровень достаточности основного капитала, невысокий запас высоколиквидных активов, доля средств физ. лиц и ИП в пассивах 68% - но эти риски перекрываются
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг банку ВБРР (Москва) на уровне ruAA, прогноз стабильный. Банк принадлежит Роснефти, от которой возможна поддержка в случае необходимости.
риски: высокая концентрация кредитного портфеля и ресурсной базы на аффилированных сторонах, невысокая отраслевая диверсификация, возможные риски реализации стратегии активного роста в течение ближайших 4-5 лет

@MarketOverview

⚡️БОМП-news
#банки

🅱️Михаил Задорнов, предправления ВТБ24: «Отток средств физ. лиц из Бинбанка в сентябре составил 55 млрд руб»
напомню, что сентябрьской отчетности по всем банкам до сих пор нет в общем доступе
ФАС оштрафовал Бинбанк Диджитал (дочка Бинбанка) на 100 тыс. руб. за недостоверную рекламу зарплатной карты. Реклама обещала +10% к зарплате, а сотрудники ФАСа проявили себя, как опытные «хоббисты», докопавшись до «условий, написанных мелким шрифтом»
🅿️ Права на реализацию проекта по строительству микрорайона «Царицыно» будут переданы Промсвязьбанку. ОАО Московский комбинат хлебопродуктов (дочка зернового холдинга ГК Настюша) являлся застройщиком проекта жилья на ~1 млн кв м. Но стройка не завершилась, обманутые дольщики обратились в СК и Генпрокуратуру. Владельца ГК Настюша Игоря Пинкевича в конце августа 2017 г. арестовали, в ГК Настюша арест назвали «попыткой рейдерского захвата» со стороны строительной компании ГСВУ Центре (бывший подрядчик) и Промсвязьбанка (бывший кредитор проекта). А еще банк Пересвет подал на банкротство одной из дочки ГК - ТД Настюша.
В принципе захват реализован
Ⓜ️Московский Кредитный Банк планирует провести SPO (вторичное публичное размещение акций). Планируется разместить до 3,2 млрд акций (штук) нового выпуска, цена будет объявлена ~25.10, приобрести акции сможет любой инвестор на Московской бирже. Ожидается, что основное владелец Концерн Россиум (56,83%) подпишется на 1,4 млрд акции с целью сохранить контрольный пакет 50% + 1 акция.
На Концерт Россиум будет наложен ограничительный период на операции с акциями МКБ 180 дней, МКБ - на 365 дней.

@MarketOverview

Роснефть вывела из Открытия cделки репо на 200 млрд руб

Bloomberg сообщает, что в июле, когда банк ФК Открытие сильно страдал из-за оттоков денежных средств, Роснефть вывела с баланса банка сделки репо на 200 млрд руб. Сделки были переведены в другой банк из списка БОМП - Московский Кредитный Банк. Аффилированность МКБ с Роснефтью начинает всё сильнее проявляться в операциях между двумя компаниями. Ходят слухи, что Роснефть также примет участие в SPO МКБ, выделив 250 млн долларов через дочернюю компанию.

@MarketOverview