Пф-ф-ф, ща я вам скину жесть про Тиньковск

в нормальных банках есть для этого "предупредить банк о поездке"

и все равно может не работать

Еще хуже у Тинькова приколы - они у нас 250К арестовали и автоматом в налоговую задонатили, мол, суд был (но постановления мы вам не дадим, ага), и ничего не знаем.

В итоге выяснили, что суд действительно был, арестовали 2.5К, а Тинькеры курнули гашиша или что они там у себя потребляют и умножили всё на 100 (ну, я лично такой вывод сделал, и мама тоже). Банк вернуть деньги от ФНС не смог, ФНС послали к черту и даже по ЭЦП через их же сайт налоговики не признают операцию возврата - отклоняют. В итоге пришлось идти заражать всех короной и подавать заявку на зачет двум левым ИПшкам (себе эти деньги на зачет нельзя давать, так как они "бывшие в употреблении" делопроизводстве в особо крупном размере, так мне объяснили)

Дальше еще круче.

Этот же Тинькофф потом какие-то лимиты нам повысил на вывод средств в качестве компенсации. ОК.

Через две недели после этого дерьма владелец ИП перевел с корп. карты Тинькова себе же на личную карту физлица того же банка Тинькова 5К - треть счета ИП арестовали уже вечером! Хозяин ИП успел потратить эти 5К на технику в МВидео (со скидочками же, я прокомодов набрал).

Это какая-то система антитеррора или противокоррупционная система сработал, якобы она есть в каждом банке, ну, типа СОРМа у провайдеров. Хуже всего то, что форумы переполняются вопросами, что делать такой ситуации, и - о, какая ирония! - чаще всего там фигурирует Тиньков, кек. Шанс разблокировки суммы довольно мизерный, якобы 15% (инфа с тех же форумов), и она остается у банка навсегда, или с платной комиссией через n лет можно будет ее вернуть.

Техподдержка уже в курсе предыдущего инцидента была, и сразу предложили собрать все чеки по крупным операциям. Я ж не дурак, у меня все чеки есть в трех видах: в электронном виде в личном сейфе в облаке OneDrive (у них есть такая фича, типа сверхзащищенная область памяти), в локальном NAS с Bitlocker, и в распечатанном виде, выглядит как около десяти подушек-файлов с бумагами внутри. Как-то раз у нас силовики обыск делали, и им понравилось, что коплю компромат на себя.

Мы отправили всё, включая чек на эти злополучные потраченные 5 тысяч. Разблокировали через две недели активного выноса мозга переписона с техподдержкой. Было заблокировано 400К, вернули 385К, что ли, а 15К за разблокировку банк забрал себе.

Мораль - деньги честного ИПшника ему не принадлежат.

Вот такие дела с Треньковым

это не нормальные. Когда предупреждал - никаких проблем не было.

ну мы уже вчера обсудили что в штатах вся эта система мягко говоря другая ;)

это 115-ФЗ, потому что бабки ИПшника, даже жирного, ебаная хуйня по сравнению с тем, что тебе росфинмониторинг может в жопу запихать боком.

Во, ска, РИМ этот косоеьучий

Сорри за мат, просто нервов я тогда сжёг порядком

ну так какие законы, такое и исполнение

но вообще-то перевод со счета ИП на личный счет вполне себе нормальная операция, сама по себе она не должна быть триггером в нормальном банке

может быть первая и крупная - да, но так-то рутина, и вполне законно

в нормальном банке, но не в этом

такая хуйня, судя по прочитанному в интернетах, может вообще у кого угодно быть. пеньков конечно отжигает, но вполне возможно что и от недостатка "крыши"

я недавно проходил проверку по 115-ФЗ, запросы банка были чрезмерными, не говоря уже о том, что в ее рамках они запрашивали инфо, которая у них была в полном объеме

в итоге я отклонил часть их запросов, предоставив ту информацию, которую счел нужным (они фактически требовали нарушить НДА) :)

а за что тебя трясли?