Налоговая , в большинстве случаев, редко разбирается с физ.лицами , если только они не связаны с сомнительными юр.лицами. А вот за финмониторинг банка я бы переживал больше, да. Тем более, если переводы приходят с разных адресов постоянно и картой не пользуешься. Так или иначе, некоторые банки предлагают обезличенные карты. Правда и комисс за снятие по таким 2-5 %. Но за то как будто бы анонимность. Тяжело отследить за что и кому пришли средства. Еще тяжелее доказать факт дохода.