дополнение от сотрудника банка, который в теме:
1. 14 дней охлаждение перевода, Если он с другого банка
2. В рамках банка смотрятся ВСЕ активности и движения средств по счетам
и 3. Банки обмениваются инфой
Меньше 2 дней отлёжка денег это признак транзита по 375-п, что выше это уже трактование конкретного банка, и это может по-разному в ПВК разных банков прописано и по-разному в АМL- систему скоефигурировано.
Что смотрят по возможности все операции да, именно поэтому я посоветовал, чтобы поступления по крайней мере не смотрелись как части дробленного (это уже гарантированно будет проверяться). С остальным как повезёт, но тут если изначально обороты по клиенту хорошие или премиальный клиент, то к крупным движениям средств будут лояльнее относиться. Если дальше пошло на вклад/накопительный счёт или потрачено с карты на покупки — опять же это лучше.
Обмениваются. Если например это обмен на bestchange и способ получения внутренний перевод в условно Тинькофф-банке, то там и так в курсе, что отправитель этого перевода это счёт, используемый обменниками. А если приход совершенно обезличенный от условных VRB или ONEGO, так они едва ли будут коллегам в банк-получатель что-то дополнительно сообщать.
