👨‍💻 Июль будет заключительным месяцем дивидендного сезона. Каждый из нас хочет получать хорошие дивиденды, но далеко не все понимают в полной мере специфику инвестирования в дивидендные акции. Составил для вас простой тест на пару минут для проверки ваших знаний о дивидендах.

❗️ Как появится минутка проверьте себя на способность заработать на дивидендных акциях. Нужно набрать хотя бы 10 правильных ответов. Только проходите честно, без Гугла и подсказок. Ниже сделаю опрос, посмотрим на уровень грамотности аудитории блоге, заодно сравните свой результат с коллегами. Не подведите.

На сколько вопросов удалось ответить правильно в тесте?
anonymous poll

Более 8 правильных ответов – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 62%

Получилось 4-7 правильных ответов – 736
👍👍👍👍 33%

Мне лень, итак все знаю – 81
▫️ 4%

Менее четырех правильных ответов – 43
▫️ 2%

👥 2246 people voted so far.

📊Мои инвестиции за июнь принесли прибыль +786,6$ или +4,3%

Благодаря хорошему росту российских акций и биткоина, публичный портфель на полном пассиве принес доход почти 50 000 т.р. Пожил в Анапе, на очереди Питер.

Перечислю некоторые новости:
🔺 Трамп частично ослабил торговые ограничения в отношении Huawei. Что касается новых версий операционной системы Android, вопрос пока остаётся открытым. Благодаря позитиву технологические индексы подросли на несколько процентов.

🔺 Индекс Мосбиржи побил новый исторический рекорд в 2800 пунктов. Становиться все сложнее спокойно наблюдать за ростом активов, хочется зафиксировать прибыль.

🔺 ЦБ понизил ключевую ставку до 7,5% годовых, прогноз инфляции снижен до 4,2-4,7%. Банк допускает возможность ещё 1-2 понижений ключевой ставки до конца 2019 г. Благодаря рекордному размещению ОФЗ (888 млрд. руб.) рубль укрепился до уровня 63  ₽\$. Во втором полугодии Минфин сократит заимствования, что скорее всего приведёт к ослаблению рубля. Докупил долларов.

🔺 Вновь растёт интерес к Bitcoin. В июне его курс вновь превысил $10к. Потенциальные причины: смягчение позиции финансовых регуляторов Китая относительно криптовалют. Интерес к крипте также поддерживает проект Facebook по созданию платёжной криптосистемы Libra. Среди возможных партнёров, такие системные игроки, как Visa, MasterCard, PayPal. С интересом слежу за проектом, буду участвовать при возможности.

👉Об этих и других событиях недели, а также детализацию результатов читайте в подробном отчете на блоге.
#отчеты

🏠 Как-то незаслуженно обошел вниманием изменения в направлении инвестиций в недвижимость, точнее в новостройки. Напомню, что схема инвестирования в новостройки заключается в покупке квартиры с дисконтом на ранних этапах строительства и продажи ее перед сдачей дома по рыночной цене готового жилья. Лично инвестировал по этой схеме, в хорошие времена можно было получать 20-30% годовых.

👨‍💻 С 1 июля вступили в силу поправки к закону 214 ФЗ (Об участии в долевом строительстве), по которым изменяется схема продажи строящихся квартир. Если раньше инвестор при покупке квартиры на этапе котлована перечислял деньги напрямую застройщику, то теперь деньги покупателей будут идти на специальные банковские эскроу-счета, а застройщик будет осуществлять стройку за счет кредитных средств. При сдаче объекта застройщики будут получать деньги с эскроу-счетов и гасить ими кредитные линии.

❓ Как это отразится на рынке новостроек? Топовые застройщики заранее объявили о повышении цен с 1 июля. По разным оценкам цены на первичку с начала года выросли уже на 5-10%. Ребята с канала Авахо, которые специализируются на недвижке, написали интересный обзор по ситуации с ценами. По их мнению, пик роста цен пройден, но многое зависит и от экономической ситуации. Коллеги регулярно делают обзоры рынка, поэтому кому интересна недвижка подписка на Авахо маст хев.

А вы как считаете, будут ли расти цены в 2019 году на новостройки в России?

🇷🇺 Фондовый рынок РФ в 2019 году стал одним из самых доходным среди рынков развивающихся стран. Стабильная нефть, отложенные санкции, высокие дивиденды и общая недооценённость, сыграли на руку акционерам российских компаний. Вот ТОП-10 компаний, акции которых показали наибольшую доходность за 2019 год с учетом дивидендов:

1️⃣ Россети +83%
2️⃣ Газпром +51%
3️⃣ ФСК ЕЭС +38%
4️⃣ Сбер обыкнов. +37%
5️⃣ Сбер преф +34%
6️⃣ Интер РАО +32%
7️⃣ X5 Retail Group +29%
8️⃣ Яндекс +28%
9️⃣ VEON +28%
🔟 Татнефть преф +26%

🥇 Абсолютный лидер – Россети. Компания растёт на хороших показателях чистой прибыли и EBITDA, а также на новостях о предстоящем выравнивании уровня дивидендных выплат относительно «дочек». На втором месте Газпром, который в этом году преподнёс настоящий сюрприз инвесторам, увеличив размер дивидендов в 2 с лишним раза по сравнению с прошлым годом.

🏆 Если же поднять историю доходности российских акций за последние 10 лет, в лидерах будет Татнефть преф. В 2019 году бумага закрывает топ-10. Компания имеет отрицательный чистый долг понятную дивидендную политику, что позволяет практически всю прибыль направлять на выплаты акционерам.

👨‍💻 В ближайших постах расскажу о самых прибыльных зарубежных акциях 2019 года. Вообще такие обзоры и аналитику чаще публикую в cообществе в ВК и в Яндекс.Дзене. Подпишитесь, контент практически не дублируется.

🔎 Продолжаем обзор самых доходных акций за первое полугодие 2019 года. На очереди американские акции, доступные для покупки через российских брокеров. Итак, ТОП-10 без учета дивидендов:

1. Facebook (FB) – 44.6%
2. Mastercard (MA) – 43.6%
3. Netflix (NFLX) – 42.6%
4. Walt Disney (DIS) – 40.5%
5. PayPal (PYPL) – 36.1%
6. Adobe Systems (ADBE) – 36.1%
7. Microsoft (MSFT) – 35.8%
8. Citigroup (C) – 33.2%
9. Visa (V) – 33.1%
10. Cisco Systems (CSCO) – 31.3%
 
🏆 Лидерами ожидаемо стали в основном высокотехнологичные компании, акции которых сильно просели в конце 2018 года. Они получили преимущества от позитива на рынках, особенно в конце второго квартала, когда появились первые признаки перемирия в торговой войне, а ФРС выступил с намёком на скорое снижение процентной ставки. Не все супербренды попали в топ акций по доходности. Например, мы не видим в списке лидеров по капитализации Amazon (+25%), Apple (+19%), Google (+6.4%). Но для этих дорогостоящих тяжеловесов и такой результат неплох.

Даже Boeing, со всеми его техническими проблемами, сумел выйти на + 8%. Среди аутсайдеров 2019 года хуже всех показали себя акции Tesla (TSLA), которые потеряли 32% своей стоимости.

❓ Первое полугодие 2019 года однозначно запомнится эйфорией на фондовых рынках. Главный вопрос, не растеряем ли накопленную прибыль во втором полугодии. Как думаете? Голосуем.

Чего ждёте от второго полугодия на фондовом рынке?
anonymous poll

Жду не дождусь падения – 911
👍👍👍👍👍👍👍 43%

Продолжим расти – 623
👍👍👍👍👍 29%

Останемся на текущих уровнях – 372
👍👍👍 18%

Мне как-то все равно – 212
👍👍 10%

👥 2118 people voted so far.

👨‍💻 Продолжаю подводить итоги первого полугодия 2019 года, в прошлых постах рассмотрели российские и зарубежные акции. Теперь предлагаю посмотреть какие валюты показали наибольший рост, а какие оказались в аутсайдерах. Рейтинг валют отражает сложившуюся рыночную конъюнктуру: состояние экономики, политику местного ЦБ, политическую ситуацию, цены на энергоносители и пр.

🏆 Сравнивать будем относительно доллара США, поскольку это самая ликвидная валюта, эквивалент в международных расчетах. В лидерах роста в этом году:
🔺 Рубль (+9.4%) большую часть года идёт в лидерах. Драйверы очевидны: стабильная нефть, молчание Конгресса по поводу санкций, дивидендное ралли, курс на снижение ставки ЦБ.
🔺 Украинская гривна (8.3%). Есть понятное объяснение в виде возобновления экономического роста (+3.3% ВВП в 2018), затишья в Донбассе, оптимизма на фоне избрания нового президента.
🔺Мексиканский песо (+3.9%), бразильский реал (+1.9%), индийская рупия (+1.5%), которые выигрывают благодаря перспективам мягкой политики ФРС и ЕЦБ, что дает развивающимся рынкам дешёвую ликвидность для роста.

Аутсайдерами рейтинга уже много месяцев подряд являются 2 валюты:
🔻 Аргентинский песо (-9.9%), страдающий от хронического финансового кризиса (правда, он вырос за 5 лет почти в 5 раз).
🔻 Турецкая лира (-7.8%), которая стала заложником политических потрясений и недавнего увольнения Эрдоганом главы ЦБ.

В начале года я устраивал опрос о курсе рубля и пока прогноз большинства проголосовавших оказывается верным. Уже не удивляюсь, в прошлом году большинство читателей также точно предсказали девальвацию рубля.

🤦‍♂️ Про новый закон о “защите” инвесторов

В последнее время получаю много вопросов о готовящемся законе, который разделит инвесторов на 4 группы:
1️⃣ Особо защищаемый неквалифицированный инвестор.
2️⃣ Простой неквалифицированный инвестор (от 400 т.р. + тест).
3️⃣ Простой квалифицированный инвестор (от 10 млн рублей).
4️⃣ Профессиональный инвестор (от 50 млн рублей).

👨‍🎓 Для тех, кто не в курсе с 1996 году в РФ действует разделение инвесторов на неквалифицированных и квалифицированных. К первым по умолчанию относятся все частные инвесторы, ко вторым те, чей капитал больше 6 млн рублей. Подробнее о “квалах” можно почитать в этой статье, для них доступно большее количество инструментов, особенно это касается зарубежных активов.

❗️ Нововведение в основе подразумевает значительные ограничения для особо защищаемых неквалов, им будет открыт доступ к ограниченному перечню акций, облигаций и фондов, будут закрыты производные инструменты и зарубежные бумаги. Ходят также разговоры об ограничениях по открытию ОМС и валютных вкладов, что по-моему совсем уже маразм.

🧐 С одной стороны логика есть, начинающим инвесторам нужно ограничить риски, но делать это нужно деликатнее. Сейчас в выигрышном положении от нововведений окажутся офшорные брокеры и пр. шарашки, в которых риски запредельны. Топовые брокеры уже отправили коллективное обращение против нововведений. Надеюсь, что законодатели сделают правильные выводы.

А вы, как думаете, запретят ли валютные вклады для “особо защищаемых”?

👨‍💻 В рунете продолжается бурления по поводу возможного запрета использования валютных вкладов и обезличенных металлических счетов для граждан, капитал которых менее 400 т.р. Записал небольшое видео о возможных нововведениях https://youtu.be/4GC0v6Fl354

Не забывайте подписываться на YouTube-канал Ленивого инвестора, там уже 2000 подписчиков.

​​🎬#Кино на выходные для ленивых инвесторов🎬

Давненько не рекомендовал вам фильмов на выходные, хотя сам очень люблю качественное интеллектуальное кино, после просмотра которого еще долго осмысливаешь увиденное. Я уже рассказывал как-то о сериале Милиардеры, но не упоминал, что в этом году вышел 4 сезон сериала.

Картина в игривой манере затрагивает фундаментальный вопрос о том, что важнее: деньги или принципы. Инсайды, тайные сделки, интриги, личные амбиции и многоходовки управляющих фондов Уолл Стрит - все это дается концентратом в каждой серии. Многое становится понятно только после собственных размышлений, что особенно ценно.

В общем, если на выходных будет желание посмотреть что-то годное, то рекомендую. Сериал усиленно чистят в бесплатных онлайн-кинотеатрах, сейчас в хорошем качестве можно посмотреть здесь. Поставьте палец вверх, если кино достойное.

🥳 Каналу Ленивого инвестора уже более 2 лет и недавно мы перешагнули планку в 40 000 подписчиков. Кстати, круглые цифры также недавно были зафиксированы в моем ВК-сообществе (10 000 подписчиков) и YouTube-канале (2000 подписчиков). Благодарю всех читателей за доверие, буду стараться продолжать радовать вас годным контентом.

👨‍💻 За 2 года на канале были опубликованы сотни полезных постов, многие из которых остаются актуальными до сих пор. В честь юбилея перелопатил для вас все посты канала и сделал удобное меню, в котором собрал самые актуальные и годные посты за все время. Залил все это чудо к себе на канал в Яндекс. Дзен.

👨‍🎓 Теперь не нужно искать с чего начать инвестиции, как я путешествую за счет инвестиций, как минимизировать налоги, оценивать компании и пр. Все это аккуратно собрано и структурировано по рубрикам в Меню-канала Ленивый инвестор. Пользуйтесь на здоровье.

​​👨‍💻 На следующей неделе скорее всего сделаю подробный отчет по результатам моих публичных инвестиций за июль. А пока вот скрин экрана в мобильном приложении брокера Финам, где у меня открыт ИИС.

📈 Портфель неплохо подрос, даже несмотря на небольшую коррекцию в пару процентов на этой неделе. Единственной убыточной позицией остаются акции МРСК Урала, Система и ФСК вышли в зеленую зону. В ближайшие пару недель придут еще ощутимые дивиденды Газпрома. Всем хороших выходных.

​​Про Альфа Поток и не только

👨‍💻 С последнего отчета по моим инвестициям в сервисе от Альфа-Банка - Альфа-Поток прошло 4 месяца, делюсь результатами. В сервисе с марта оставил работать 100 т.р. За 1,5 года сервис выдал 364 займа предпринимателям, из которых 274 успешно погашены, 66 в статусе активных и 24 в дефолте.

📉 Т.о. размер дефолтов (90+ дней) увеличился вдвое. Текущая доходность снизилась до 11%. Боюсь, что реальная доходность уже менее 10%. Сейчас #Поток активно судится с должниками, возможно какие-то займы будут возвращены. Результаты пока не радуют, покручу деньги еще до конца года, а там посмотрим. Осенью напишу о результатах.

🧐 Последние месяцы пытаюсь начать инвестировать в сервисе ОзонИнвест от известного интернет-магазина, который решил предоставить инвесторам возможность кредитовать своих партнеров. В сервисе примерно 1-2 раза в месяц формируют пакет из кредитов нескольким компаниям на сумму 7-8 млн рублей. Доходность для инвестора до 18% годовых.

💸 Из-за большого количества инвесторов и небольшой суммы займов, деньги собираются  буквально за несколько часов, поэтому к моменту получения уведомления по почте о старте пакета, сбор уже закрыт. Уже несколько раз не успел пополнить счет.

Если вы инвестируете деньги в подобные сервисы (на рынке есть еще МодульДеньги, Пененза и пр.), то поделитесь своими результатами в личку @AntonVesna.

Снова еду на Кинзу

🚂 В сентябре традиционно поеду на ежегодную конференцию по заработку и бизнесу в интернете – КИНЗА 2019. Конфа будет особенно полезна IT-инвесторам, владельцам интернет-проектов и всем, кто хочет зарабатывать в онлайне.

👨‍💻 Мои отзывы о прошлогодней Кинзе можно прочитать здесь. В прошлом году это было одно из самых интересных мероприятий, которые я посетил. Блог ленивого инвестора является медиапартнером конфы, поэтому для всех читателей блога действует промокод smfanton2019 со скидкой 7% на все типы билетов.

🎥 Даже если не собираетесь на Кинзу, но тема заработка в интернете интересна, то рекомендую зарегистрироваться на сайте конфы и бесплатно получить видеозаписи всех предыдущих конференций. Там масса полезной инфы.

Если кто-то из читателей собирается на конфу, то пишите в личку. Буду рад встретиться в кулуарах лично.

📣 На ютуб-канале Ленивого инвестора вышел новый выпуск, посвященный формированию финансовой подушки безопасности https://youtu.be/f-LebQmB1do.

Видео записывал в походных условиях во время небольшого лесного приключения. Постарался разобрать самые популярные вопросы о финансовом резерве:

❓ Как формировать подушку безопасности и сколько денег в ней держать?
❓ Почему вклады плохо подходят для подушки?
❓ Какие активы наиболее эффективны для хранения сбережений?

Все ответы в новом выпуске. Не забудьте подписаться на youtube-канал, чтобы не пропустить новых выпусков. Если есть вопросы или хотите поделиться своим мнением, то пишите в комментариях под видео. Отвечу всем.

Подробнее о финансовой подушке безопасности можно прочитать в обзоре на блоге. Всем хороших выходных.

​​📊Мои инвестиции за июль принесли прибыль 460,7$ или 2,6%

Благодаря дивидендному ралли мои публичные инвестиции принесли около 29 000 рублей (без учета дивидендов), что совсем неплохо учитывая очередное падение биткоина на 11%. Немного спекульнул акциями Яндекса, Боинга, а также продолжил перекладываться в долгосрочные валютные бонды.

Перечислю некоторые новости:
🔺 В середине июля Трамп заявил, что США рассматривают вопрос о дополнительном введении пошлин на китайские товары на $325 млрд. Пока никаких решений о новых переговорах принято не было. Прирост ВВП Китая во 2 квартале снизился до минимальных отметок за последние 27 лет. Трамп считает, что рано или поздно Китай будет вынужден пойти на уступки и увеличить импорт товаров из США.

🔺 Из других отчетов за 2 квартал: чистая прибыль Ленэнерго по РСБУ выросла на 25%. Дивдоходность за 2019 г. уже получается выше 7%. Рост чистой прибыли Распадской за 1 полугодие по РСБУ составил аж 70,5%. Ждем новостей по дивидендам.

🔺 Рейтинговое агентство S&P подтвердило суверенные кредитные рейтинги России. ЦБ РФ в конце июля снизил ключевую ставку до 7,25%.  Следующее заседание, на котором будет решаться вопрос о ключевой ставке, планируется на 06 сентября. Ходят разговоры о дальнейшем снижении ставки до целевого уровня 6,5% в ближайшие 1-2 года. Консервативную часть портфеля на ожиданиях понижения ключевой ставки переложил из коротких ОФЗ в длинные, чтобы дополнительно заработать на росте цены.

🔺 Вышел отличный отчет за 2 квартал у Яндекса: операционная прибыль Яндекса выросла на 40%, EBITDA на 48%. Акции сразу выросли почти на 10%,  пробив исторический максимум. Но после разговоров в ГосДуме о новом законе, по которому доля иностранного капитала в компании не может быть выше 20% (в Яндексе 80%+), акции упали даже ниже, чем были. Немного прикупил на падении, инициатор законопроекта уже заявил, что новый закон нуждается в доработке.

👉Об этих и других событиях недели, а также детализацию результатов читайте в подробном отчете на блоге.
#отчеты

💸 Подводим итоги июля

🇷🇺 Российский фондовый рынок в июле потерял 4% по ММВБ и почти 6% по долларовому РТС. Сказалось в первую очередь завершение дивидендного ралли и ожидаемая коррекция. Но наш рынок остается лидером по динамике с начала года (25% по РТС) среди развивающихся.

Основные факторы, которые определяли поведение рынков в июле:
🔺 Торговая война Трампа с китайскими товарищами, которая вчера вспыхнула с новой силой;
🔺 Ожидание решения ФРС по ставке, которое было оглашено в последний день месяца и, несмотря на совпадение с консенсусом (минус 0.25 б.п.), не оправдало ожиданий Трампа и многих инвесторов.

Из более-менее ликвидных акций в июле лучше других себя показали:
1️⃣ АФК Система + 19%
2️⃣ Уралкалий +17.1%
3️⃣ СаратовскийНПЗ-п +12%
4️⃣ Полюс +13%
5️⃣ QIWI +12%

Потеряли в цене за месяц:
1️⃣ Сургутнефтегаз преф -26.6%
2️⃣ Мечел ап – 21.6%
3️⃣ Россети – 16.3%
4️⃣ Энел Россия – 13,8%
5️⃣ ФСК ЕС – 11.4%

👨‍💻 В целом июль прошел позитивно, не было сильных потрясений и мы получили хорошие дивиденды. По нескольким компаниям (Газпром, ЛенЭнерго) дивгеп уже закрыт. В следующем посте подведу итоги июля по валютам и пр. активам.

А как прошел июль у вас?

💸 Итоги июля по валютам и пр. активам

💱 Рубль за месяц немного снизился (-0.6%), но с начала года он остается безоговорочным лидером наряду с украинской гривной (+9 %, Зеленский красава). Рубль будет и дальше под давлением из-за отложенного пакета санкций, а также общего негативного фона на глобальных рынках. Август только начался, уже -3%.

📉 Евро потерял 1.5% и плавно снижался весь июль, но за 1 день августа вернул потери на общем, негативном для рубля фоне. Из других валют лидером июля стала турецкая лира, подорожавшая на 3.6% к доллару (правда, с начала года -5.3%).

🌐 Биткоин, после феерического восстановления до $14к, в июле находился в широком коридоре 9000-12500, под действием разнонаправленных сигналов от китайских регуляторов, меняющейся позиции Минфина США относительно Цукерберговской Libra и пр.

⛏ Золото весь июль двигалось в боковике, но в последние дни, после заявления Трампа, начало снова расти. С начала года же металл вырос почти на 12% и в этом году претендует на звание самого защитного актива.

🔍 Нефть Brent в минувшем месяце переживала похожие коллизии. С одной стороны, цена не может сильно упасть, пока её толкает вверх геополитическая напряженность в Ормузском проливе. С другой стороны, она находится под давлением из-за ухудшения глобальной экономической ситуации. Вчерашнее заявление Трампа о новых пошлинах на китайские товары обозначило перспективу снижения спроса. Нефть на этом прокатилась до $60.

🧐 Август традиционно является одним из самых неспокойных месяцев в году для инвестора. Возможно, сейчас стоит особено тщательно подумать о диверсификации и сокращении рисковых активов.

​​🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬
 
Целеустремлённость, страсть в следовании за своей мечтой – это то, что меняет историю, заставляет окружающих изменить свои представления о мире. Без таких людей не родились бы великие бизнес-империи, не появилась бы ни одна техническая инновация.

Сегодня порекомендую фильм «Такер: человек и его мечта» об одном из таких людей. Кино попадает в топы фильмов, рекомендуемых для предпринимателей. Изобретения Такера были сделаны в далёкие 40-е годы: пристяжные ремни, система впрыска топлива и дисковые тормоза. Всё это используется и по сей день. Но для того времени это был вызов, который угрожал благополучию могущественных индустриальных гигантов США и политиков, которые их защищали.

Кстати, машины мало кому известной сегодня марки Такер были выпущены в 50 экземплярах. 2 из них принадлежали создателям фильма – режиссеру Френсису Форду Коппола и продюсеру Джорджу Лукасу («Звёздные войны»).

В неплохом качестве фильм можно бесплатно посмотреть по кнопке ниже. Приятного просмотра.