мне кажется или теория полной слежки за фин.потоками с привязкой этого дела к налоговой не является выдумкой
мне кажется тут немного другое. банки в целом очень боятся, что кто-то через них будет обнал проводить. я хз акие там меры цб к ним может применить, но по 115-фз они все перестрахоывываются и строят свои схемы мониторинга подозрительных операций и т.п.