Какие максимальные суммы проводились?
Ну... эээ... максимальная сумма перевода (за весь период использования "схемы") была скромной. Стыдно тут этот максимум публиковать.
IMHO (если вопрос "из-за чего блокирнули?"):
- #1 причина блокировки могла быть не в размере суммы, а в частоте (и в природе) транзакций
- надо понимать, что моя "частотат транзакций" также скромная (я НЕ интернет-магазин)
- #2 причина в том, что Палка [в первую очередь] - это платежная система для онлайн-покупок
- возможность выводить деньги Клиента - для Палки это скорее доп. сервис, которым пользуются в том числе мошенники
- Палка НЕ может прикрыть этот доп. сервис полностью, т.к. без него будет сложно осуществлять основной [сервис]
- для Палки [почти наверняка] "проведение идентификации (aka проверка аккаунта)" - такой же геморр как и для Клиента:
а) Клиенты огорчаются (и валят)
б) надо платить ЗП кол.центру (, чтобы барышни успокаивали Клиентов, которые всё равно потом валят)
- вместе с тем Палка обоснованно опасается предъяв от больших дядь, поэтому вынуждена заниматься "проверкой аккаунтов".
- Потому что, например, платить штраф N_большое какому-нить государству, за то что Клиент прогнал по системе сумму n_малое... я бы тоже перебдел (1% хитромудрых Клиентов могут испортить репутацию большой компании).
Такой вот лонгрид получился.