Сегодня наш герой 🐖🐷- МодульБанк. И вот какие в нем удивительные дела творятся…
Есть такая контора Best2Pay -
https://www.best2pay.net/, которая специализируется на продвижении интернет-платежей и разработала ну «практически легальную» 😂😂 схему.
❗️Схематоз, который действует по сей день. В МПС (международных платежных системах) существует такое понятие как МСС (merchant category code), по которой ставка на различные группы товаров и услуг отличается в зависимости от их специфики. То есть если ты оплачиваешь коммунальные платежи – это идет по пониженной ставке до 0,5%. А если ты оплачиваешь товары и услуги - новый IPhoneX или шмотки на Farfetch и ASOS себе покупаешь, то это уже идет по интерчейнджу 1,8%.
💩Так вот что делает Best2Pay. Они берут пониженную ставку (по AFT!) и под нее загоняют финансовые организации, и регистрируют в МИНБ мерчантом МодульБанк.
Клиенты МодульБанка на РКО заключили агентский договор с Best2Pay на то, что последние будут обслуживать этих клиентов по электронной коммерции (онлайн-платежи с сайтов). Клиенты практически все - стандартный МСС (merchant category code), ставка около 1,8 %. Но, есть категория, которая предназначена под финансовые организации (банки, МФО - платежи по погашению кредитов).
В итоге - есть льготная категория, предназначенная для погашения кредитов, а они по ней мебель, шмотки и прочую требуху продают. Подобное нарушение (подмена МСС) называется «мискодинг» 🐀🐀и за него можно больно огрести.
Например, МИНБ запросто может лишиться лицензии на эквайринг.
🦅🦅На горизонте вороны и стервятники )))