YB
И о каких налогах мы тут говорим? Налоги платятся потом, банк интересует только запись о переводе.
Size: a a a
2021 May 18
DP
банк остановит перевод если считает что это часть мошенничества или еще какого нарушения закона
DP
ровно наоборот.
чем более разнообразны запреты - тем развитее общество.
чем более разнообразны запреты - тем развитее общество.
YB
Так, подожди. Есть я и мой друг. Мы регулярно перекидывает деньги туда-сюда за пивко. Три раза перекидывает за вечер, и средний из них не подтверждается двое суток.
YB
Какой фрод, какие налоги?
DP
как система узнает что вы пивко покупаете а не оплачиваете наркоту или еще что? никак. задержка - простейший способ отсеить нелегал.
YB
И, что характерно, где эта система антифрода, когда сам банк начинает с меня списывать деньги за какие-то там услуги, которых я никогда от него не просил(но которые, вероятно, были прописаны где-то очень мелким текстом, что, формально, и есть фрод)?
YB
Наркоту на 500 рублей не покупают.
KP
Покупали бы, но транзакционные издержки не дают
KP
YB
И, собственно, неясно, каким методом должен отсеяться нелегал, если реально никаких проверок не происходит.
DP
ты считаешь что не происходит.
банк считает что это выгодно, делать эти проверки и замедления. Иначе другой банк бы занял весь рынок услуг.
Значит эти проверки работают.
банк считает что это выгодно, делать эти проверки и замедления. Иначе другой банк бы занял весь рынок услуг.
Значит эти проверки работают.
KP
А откуда ты вообще взял, что там есть какие-то проверки?
KP
Это как минимум не очевидно
KP
А (по крайней мере с SEPA/SWIFT) переводы занимают так долго потому что они на педальном ходу — там реально один менеджер другому менеджеру по сути CSV-файл по имейлу пересылает, и они ещё бывает по телефону вопросики обкашливают
DP
иначе перевод был бы мгновенный. технически можно его сделвть мгновенным и получить конкурентное преимущество.
само замедление - часть специально введенной банком системы.
само замедление - часть специально введенной банком системы.
YB
Мне даже не звонили, моему другу не звонили, к нам обоим не приходила полиция. Я сильно сомневаюсь, что можно хоть как-то проверить, передавали ли мы друг другу наркотики менее контактными способами.
DP
можно проверить историю ваших переводов. и корреляцию с историей переводов других людей связвнных с нелегалом.
YB
Таки за час до этого и через час после этого проверка этой истории занимала всего минут 10.
DP
значит что-то триггернуло.
банк не открывает детали системы. там может быть что угодно.
банк не открывает детали системы. там может быть что угодно.