Я понял, что в ОТП расчёт идёт в два этапа. Сначала определяется ставка по минимальному остатку:
Процентная ставка определяется в последний календарный день месяца и устанавливается в зависимости от минимального остатка, который находился на Банковском счете Клиента в
течение календарного месяца, за который уплачиваются проценты (минимальный остаток определяется на конец каждого операционного
дня).
Потом идёт расчёт процентов по ежедневному (среднему) остатку
Проценты по ставке, определенной выше,
рассчитываются исходя из остатка средств на счете на конец каждого операционного дня, и начисляются в последний календарный день
месяца."