Проведенный банком анализ показал, что основными контрагентами ООО «Инострой» за спорный период времени являются ООО «ПДН»; ИП Секретовым С.М.; ООО «ОптДизель», при этом данные, предоставленных счетов-фактур не соответствуют условиям, указанным в договорах, заключенных с указанными контрагентами. 34% от оборота по дебету расчетного счета приходится на перечисление денежных средств по договору процентного займа от 01.11.2018, заключенному с ООО «Реалстрой». В представленном договоре займа нет информации о дате возврата займа, а также сумме процентов к выплате. Налоговая нагрузка по отношению к обороту по дебету расчетного счета крайне низкая – 0,5 %. По расчетному счету не осуществляются платежи, подтверждающие ведение хозяйственной деятельности, в части оплаты коммунальных услуг, электроэнергии, охраны, запчастей, ГСМ. Учитывая вышеизложенное, а так же присутствие контрагентов в реестре отказов в рамках Положения Центрального банка РФ 639-П (ООО «Эверест» ИНН 2801171700; ООО «Баррет» ИНН 2801209784; ИП Колыбихина ИНН 280102603653; ИП Слободин О.Ю. ИНН 280400273023), банк сделал вывод, что расчетный счет предположительно используется клиентом для транзитных операций. Реальной хозяйственной деятельности не установлено.

А мне обычно в таких случаях банки.ру помогают. Там видимо есть люди, которым важен рейтинг там.

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

банки теперь проводят оперативно - розыскные мероприятия, детективную деятельность, частно- охранную по установлению и выявлению операций по подтверждению искусственно созданной задолженности  ?

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

Ну как то так, да. Деньги вернули, но на запрос цб ответили что мол во всем виноват я сам и за все несу ответственность только я один. Спасибо хоть, что в убийстве кеннеди не обвинили.

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

​​У меня с КЕБ следующая история.

В прошлом году закончился срок действия дебетовой карты, но перевыпустить карту не дали.
Чтобы получить остатки денег пришлось закрыть счёт. Для получения внятных пояснений, в чём дело, написал претензию, в ответ получил отписку, что по мне не было поводов по 115ФЗ, типа, расслабься.  

Сегодня зашёл в ИБ КЕБа с целью заказать виртуалку. Форма оформления почему-то ведёт на отдельную заявку на сайте, т.е. вбиваешь данные и ждёшь одобрения карты. Ничего мне не одобрили, ничего не произошло.
Для оформления же текущего счёта нужно просто подтвердить операцию смской. И вот тут вылезло любопытное окно о том, что я в "стоп-листе" (см. скриншот).
Видимо, новый ИБ не доработан, такую информацию клиентам обычно не показывают. Ссылаются на технический сбой, отправляют в офис, но не пишут про СТОП-факторы.
Выяснить точно, за что попал в стоп-лист маловероятно, это практически банковская тайна (не хулиганил, больше похоже на проказни недоброжелателей, в т.ч. из других банков).
Но отправил запрос на e-mail, а далее в зависимости от расклада спрошу ЦБ, что думают по этому поводу, но обычно это ничем положительным не заканчивается. #кеб

​​🔸В Кредит Европа Банке можно выпустить виртуалку Card Plus через ИБ или МП за пару минут (на сайте её называют цифровой картой).

Условия аналогично пластиковой карте:
● Бесплатное обслуживание в первый год, далее 499₽/год.
● Сейчас 4,3% годовых на остаток (может меняться);
● 5% кэшбэка за кафе/рестораны/фастфуд (5812-5814), за АЗС (5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7511, 9752).
● 1% за иные покупки.
Сейчас есть спец. предложение для виртуальной карты: по акции с 21.12 до 21.03 можно получать кэшбэк 3% за онлайн-покупки в категориях:
● Кафе и рестораны: 5812-5814;
● Кинотеатры, видеоигры, кабельное и стриминговое ТВ: 4899, 7832, 7994;
● Обучение: 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299.
Для участия в акции нужно совершить как минимум 2 операции в указанных категориях, регистрация не требуется. Месячный лимит общий с кэшбэком в рамках программы лояльности - 4000₽.
- Промо-сайт; Условия акции (pdf) #кеб

Баллы за 4899 начисляются моментально?

КБ деньгами по итогам месяца

При этом если банк вообще не уведомил клиента о несанкционированной операции, то это еще больше ослабит позицию банка, поскольку он не исполнил свою прямую обязанность по уведомлению клиента об операции.

Да, у банков сейчас огромные полномочия, данные им тем же 115 законом плюс ЦБ. При этом в исполнении данных норм банки вправе руководствоваться своими внутренними правилами, что фактически безгранично развязывает им руки.

В середине месяца +- полмесяца

При этом если банк вообще не уведомил клиента о несанкционированной операции, то это еще больше ослабит позицию банка, поскольку он не исполнил свою прямую обязанность по уведомлению клиента об операции.