Аскерзаде все? Постарела?

Какое убожество

Закрытие счёта может вызвать вопросы, откуда деньги с временной блокировкой счета по 115фз (быть готовым ответить, откуда деньги и как залито), а также закрытие может занять месяц.
Если удастся закрыть счёт после этого, отпишите об успехах

На такое говно лепит лейб банка это зашквар

Откуда инфа?

Вопрос наверное в сроках сколь держать😁

Откуда вопрос?

А че бы не дадут закрыть то? Только вот каждый месяц так делать не будешь)

Поясни, че за шум поднял

А 115 ФЗ че только для банков?)

Я так билайн закрывал, кормили завтраками три месяца, было даже интересно, сколько без претензии будут отдавать

Имеет. Смотри новые рекомендации по 115 ФЗ

Уууу, сколько нам свершений чудных готовит просвещенья дух.
Запиши, пригодится адрес Департамента по ПОД/ФТ и ФРОМУ в мегафоне:
AML@megafon.ru

А чьи там положение новые были про 100к? ЦБ или РФМ?

1.8. Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.»;
https://sozd.duma.gov.ru/bill/582426-7

та же мега не даёт более 100К в сутки, а значит и за раз, потратить

вообще возврат не обязывает закрывать, но вот траты со счета по карте или ещё как входят ли - вопрос

Вчера в гос думу официально внесли доработанный законопроект 582426-7 с изменениями в тот самый 115-ФЗ в части операций обязательного контроля.

Еще до официального внесения у нас был шанс ознакомиться с документом, о чем мы писали на канале t.me/tot115fz/568.
Была надежда, что не все правки войдут в официальный документ, но… нет. Итак, кратенько основные моменты:

1⃣ Информация о всех снятиях наличными со счета юридического лица и ИП от 600 тыс рублей будет отправляться в РосФинМониторинг.

2⃣ Операции по получению страховой премии или выплате страхового возмещения будут подлежать контролю теперь не только для физических лиц, но и для юридических лиц.

3⃣ Получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре также будет контролироваться от 600 тыс рублей, а также любые выигрыши в азартных играх будут под контролем финансовой разведки.

4⃣ Все расчеты по сделкам с недвижимым имуществом будут подлежать контролю от 3 млн. рублей. Если раньше контролировались сами сделки и только если есть переход права собственности, то теперь будут сообщать на расчеты, причем даже наличные (например, через банковскую ячейку).

5⃣ Расчеты по лизингу также будут под контролем от 600 тысяч рублей.

6⃣ На почтовые переводы от 100 тыс рублей будут сообщать в РосФин.

7⃣ Возврат остатка с лицевого счета оператора связи будет под контролем от 100 тыс рублей.

8⃣ Безналичная покупка ювелирных изделий в магазине будет проходить без идентификации покупателя от 200 тыс. рублей. (ранее порог был 100 тыс).

9⃣ Если в РосФин сообщается о подозрительной операции, то в состав такого сообщения должны быть дополнительно включены сведения о бенефициарном владельце клиента.

1⃣0⃣ Законопроект предлагает разграничение обязанностей субъектов исполнения того самого 115-ФЗ, чтобы исключить дублирующие или неспецифические функции.

Итог. Все грустно. Законопроект подается под соусом облегчения жизни, а на самом деле значительно прибавляет работы банкам. Новые формулировки очень неоднозначные, а ведь ЦБ еще в своих положениях и указаниях так завернет….
Нет слов, нельзя так, господа, нельзя.
@tot115fz

👆