Понимаю. Хотя я думаю что 99.9% обменов (особенно те где разбивают на до 4т грн и до 15 т грн, а так по-моему все делают) не блокируются и всегда проходят без проблем. Но мне идея переводить на банковские карты с возможностью получить интересные вопросы от банка сейчас или в будущем тоже не нравятся.
Обычно блочат или устраивают "мощную верификацию клиента" с переводов на покупку в биржи/обменники, карты то все публичные и в основном на одних и тех же лиц(организаторов обменника), и блочат на суммы и меньше, но больше всего меня раздражает надзод и топорные механизмы фрода